हिन्दी News9 ಕನ್ನಡ తెలుగు मराठी বাংলা ਪੰਜਾਬੀ தமிழ் മലയാളം मनी9 TV9-UP
AQI
TV9 Network
User
Sign In

By signing in or creating an account, you agree with Associated Broadcasting Company's Terms & Conditions and Privacy Policy.

Subscribe Whatsapp Channel
તાજા સમાચાર ક્રિકેટ ન્યૂઝ ગુજરાત વીડિયોઝ ફોટો ગેલેરી રાશિફળ ટેકનોલોજી રાષ્ટ્રીય વર્લ્ડ બિઝનેસ વેબસ્ટોરી મનોરંજન ટ્રેન્ડિંગ ટોપિક કૃષિ મહારાષ્ટ્ર ભક્તિ સમાચાર

SIP કે Lumpsum? આખરે ક્યાં મળશે ‘સૌથી વધુ રિટર્ન’? એક્સપર્ટ્સે બતાવ્યા આ ‘સ્પેશિયલ ફંડ્સ’

શેરબજારમાં ચાલતા સતત ઉતાર-ચઢાવ વચ્ચે રોકાણકારો માટે યોગ્ય નિર્ણય લેવો પડકારજનક બન્યો છે. આવી સ્થિતિમાં સૌથી મોટો સવાલ એ ઊભો થાય છે કે, શું SIP ચાલુ રાખવી હિતાવહ છે કે પછી Lumpsum રોકાણ તરફ વળવું જોઈએ? એવામાં ચાલો સમજીએ કે, તમારા રિસ્ક અને બજેટ પ્રમાણે રોકાણનો કયો રસ્તો તમારા માટે બેસ્ટ રહેશે...

| Updated on: Aug 14, 2026 | 7:22 PM
Share
શેરબજારમાં ઉતાર-ચઢાવે મ્યુચ્યુઅલ ફંડના રોકાણકારોને પોતાની ઇન્વેસ્ટમેન્ટ સ્ટ્રેટેજી (રોકાણની વ્યૂહરચના) પર ફરીથી વિચાર કરવા મજબૂર કરી દીધા છે. એનું કારણ એ છે કે, SIP ના ઘણા રોકાણકારોની ફરિયાદ છે કે છેલ્લા બે વર્ષમાં SIP દ્વારા સતત રોકાણ કરવા છતાં તેમનો પૈસો ખાસ વધ્યો નથી. ઘણા ઇન્વેસ્ટર્સ તો SIP બંધ કરવા વિશે પણ વિચારવા લાગ્યા છે. એવામાં સવાલ એ છે કે, શું SIP ની જગ્યાએ Lumpsum રોકાણ કરવાથી વધુ રિટર્ન મળશે?

શેરબજારમાં ઉતાર-ચઢાવે મ્યુચ્યુઅલ ફંડના રોકાણકારોને પોતાની ઇન્વેસ્ટમેન્ટ સ્ટ્રેટેજી (રોકાણની વ્યૂહરચના) પર ફરીથી વિચાર કરવા મજબૂર કરી દીધા છે. એનું કારણ એ છે કે, SIP ના ઘણા રોકાણકારોની ફરિયાદ છે કે છેલ્લા બે વર્ષમાં SIP દ્વારા સતત રોકાણ કરવા છતાં તેમનો પૈસો ખાસ વધ્યો નથી. ઘણા ઇન્વેસ્ટર્સ તો SIP બંધ કરવા વિશે પણ વિચારવા લાગ્યા છે. એવામાં સવાલ એ છે કે, શું SIP ની જગ્યાએ Lumpsum રોકાણ કરવાથી વધુ રિટર્ન મળશે?

1 / 5
એક્સપર્ટ્સનું કહેવું છે કે, રોકાણની બંને રીત યોગ્ય છે. બંનેમાંથી કઈ રીત વધારે સાચી છે, તે રોકાણકારની જોખમ લેવાની ક્ષમતા (Risk Capacity) અને રોકાણ કરવાની ક્ષમતા પર આધાર રાખે છે. બીજું કે, જે રોકાણકારો એક સાથે મોટા પ્રમાણમાં રોકાણ કરી શકતા નથી, તેમના માટે SIP હંમેશા રોકાણ કરવાનો વધુ અનુકૂળ રસ્તો છે. આજે SIP ના માધ્યમથી મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સની ઇક્વિટી સ્કીમોમાં ખૂબ મોટો રૂપિયો આવી રહ્યો છે. આમાંથી ઘણા રોકાણકારો માટે Lumpsum રોકાણ કરવું મુશ્કેલ હોઈ શકે છે.

એક્સપર્ટ્સનું કહેવું છે કે, રોકાણની બંને રીત યોગ્ય છે. બંનેમાંથી કઈ રીત વધારે સાચી છે, તે રોકાણકારની જોખમ લેવાની ક્ષમતા (Risk Capacity) અને રોકાણ કરવાની ક્ષમતા પર આધાર રાખે છે. બીજું કે, જે રોકાણકારો એક સાથે મોટા પ્રમાણમાં રોકાણ કરી શકતા નથી, તેમના માટે SIP હંમેશા રોકાણ કરવાનો વધુ અનુકૂળ રસ્તો છે. આજે SIP ના માધ્યમથી મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સની ઇક્વિટી સ્કીમોમાં ખૂબ મોટો રૂપિયો આવી રહ્યો છે. આમાંથી ઘણા રોકાણકારો માટે Lumpsum રોકાણ કરવું મુશ્કેલ હોઈ શકે છે.

2 / 5
Lumpsum રોકાણ માટે મોટી રકમ જરૂરી છે. જો કોઈની પાસે બોનસ અથવા કોઈ બીજા રસ્તેથી મોટું ફંડ આવ્યું છે, તો તે મ્યુચ્યુઅલ ફંડની ઇક્વિટી સ્કીમમાં એકમરકમ રોકાણ કરી શકે છે. Lumpsum રોકાણ કરવું ત્યારે ફાયદાકારક હોય છે, જ્યારે બજારમાં સ્થિરતા હોય અથવા બજાર ઉપર જઈ રહ્યું હોય. એવું થવા પર રોકાણકારને પોતાના પૈસા પર સારું રિટર્ન મળે છે. જો કે, ઉતાર-ચઢાવવાળા બજારમાં એકમરકમ રોકાણ કરવું જોખમી હોઈ શકે છે.

Lumpsum રોકાણ માટે મોટી રકમ જરૂરી છે. જો કોઈની પાસે બોનસ અથવા કોઈ બીજા રસ્તેથી મોટું ફંડ આવ્યું છે, તો તે મ્યુચ્યુઅલ ફંડની ઇક્વિટી સ્કીમમાં એકમરકમ રોકાણ કરી શકે છે. Lumpsum રોકાણ કરવું ત્યારે ફાયદાકારક હોય છે, જ્યારે બજારમાં સ્થિરતા હોય અથવા બજાર ઉપર જઈ રહ્યું હોય. એવું થવા પર રોકાણકારને પોતાના પૈસા પર સારું રિટર્ન મળે છે. જો કે, ઉતાર-ચઢાવવાળા બજારમાં એકમરકમ રોકાણ કરવું જોખમી હોઈ શકે છે.

3 / 5
એક્સપર્ટ્સનું કહેવું છે કે, જો કોઈ વ્યક્તિ નિવૃત્તિ (Retirement) માટે આજે મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સની સ્કીમમાં રોકાણ કરવા માંગે છે, તો તે મલ્ટી એસેટ ફંડ (Multi Asset Fund) માં રોકાણ કરી શકે છે. એનું કારણ એ છે કે, આ સ્કીમ ઘણી અલગ-અલગ પ્રકારની એસેટ્સમાં રોકાણ કરે છે. આ એક પ્રકારની હાઇબ્રિડ સ્કીમ છે. તે ઇક્વિટી, ડેટ (Debt) અને કોમોડિટી ખાસ કરીને ગોલ્ડ-સિલ્વરમાં રોકાણ કરે છે. લાંબાગાળે દરેક એસેટમાં રોકાણથી સારું રિટર્ન મળે છે. આ ફંડ માટે દરેક એસેટમાં ઓછામાં ઓછું 10 ટકા રોકાણ કરવું ફરજિયાત છે.

એક્સપર્ટ્સનું કહેવું છે કે, જો કોઈ વ્યક્તિ નિવૃત્તિ (Retirement) માટે આજે મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સની સ્કીમમાં રોકાણ કરવા માંગે છે, તો તે મલ્ટી એસેટ ફંડ (Multi Asset Fund) માં રોકાણ કરી શકે છે. એનું કારણ એ છે કે, આ સ્કીમ ઘણી અલગ-અલગ પ્રકારની એસેટ્સમાં રોકાણ કરે છે. આ એક પ્રકારની હાઇબ્રિડ સ્કીમ છે. તે ઇક્વિટી, ડેટ (Debt) અને કોમોડિટી ખાસ કરીને ગોલ્ડ-સિલ્વરમાં રોકાણ કરે છે. લાંબાગાળે દરેક એસેટમાં રોકાણથી સારું રિટર્ન મળે છે. આ ફંડ માટે દરેક એસેટમાં ઓછામાં ઓછું 10 ટકા રોકાણ કરવું ફરજિયાત છે.

4 / 5
મલ્ટી એસેટ ફંડમાં રોકાણ કરવાનો બીજો ફાયદો એ છે કે, તેનાથી ડાઇવર્સિફિકેશન (વિવિધતા) નો હેતુ પૂરો થઈ જાય છે. ડાઇવર્સિફિકેશનથી રોકાણ સાથે જોડાયેલું જોખમ ઘટી જાય છે. એનું કારણ એ છે કે, સામાન્ય રીતે દરેક એસેટ ક્લાસમાં એકસાથે ઘટાડો આવતો નથી. ઘણી વખત ઇક્વિટી માર્કેટ જ્યારે બેરિશ ફેઝ (મંદીના તબક્કા) માં હોય છે, ત્યારે ગોલ્ડ અને સિલ્વરનું પ્રદર્શન સારું હોય છે. છેલ્લા બે વર્ષમાં રોકાણકારોને શેરબજારમાંથી ખાસ રિટર્ન મળ્યું નથી પરંતુ ગોલ્ડ અને સિલ્વરે ખૂબ સારા રિટર્ન આપ્યા છે. આવા સમયગાળામાં મલ્ટી એસેટ ફંડનું પ્રદર્શન સારું રહે છે.

મલ્ટી એસેટ ફંડમાં રોકાણ કરવાનો બીજો ફાયદો એ છે કે, તેનાથી ડાઇવર્સિફિકેશન (વિવિધતા) નો હેતુ પૂરો થઈ જાય છે. ડાઇવર્સિફિકેશનથી રોકાણ સાથે જોડાયેલું જોખમ ઘટી જાય છે. એનું કારણ એ છે કે, સામાન્ય રીતે દરેક એસેટ ક્લાસમાં એકસાથે ઘટાડો આવતો નથી. ઘણી વખત ઇક્વિટી માર્કેટ જ્યારે બેરિશ ફેઝ (મંદીના તબક્કા) માં હોય છે, ત્યારે ગોલ્ડ અને સિલ્વરનું પ્રદર્શન સારું હોય છે. છેલ્લા બે વર્ષમાં રોકાણકારોને શેરબજારમાંથી ખાસ રિટર્ન મળ્યું નથી પરંતુ ગોલ્ડ અને સિલ્વરે ખૂબ સારા રિટર્ન આપ્યા છે. આવા સમયગાળામાં મલ્ટી એસેટ ફંડનું પ્રદર્શન સારું રહે છે.

5 / 5
નોંધ: અહીં આપવામાં આવેલી માહિતી ફક્ત જાણકારી માટે છે. TV9 Gujarati કોઈપણ રીતે શેરમાં, સોના-ચાંદીમાં, મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં અને IPO માં પૈસા લગાવવાની કે વેચવાની સલાહ આપતું નથી. બજારમાં રોકાણ સંભવિત જોખમ સાથે સંકળાયેલું છે. રોકાણ કરતા પહેલા તમારા નાણાંકીય સલાહકાર અથવા માર્કેટ એક્સપર્ટની સલાહ જરૂરથી લો.

કરોડો ગ્રાહકોને સીધી અસર… ગોલ્ડ માર્કેટમાં મોટો બદલાવ આવવાની તૈયારી, ખરીદીથી લઈને વેચાણ સુધી બધું જ બદલાશે

બિઝનેસમ્યુચ્યુઅલ ફંડરોકાણ
Follow Us
LIVETV
Web Stories View more
શ્રીલંકામાં ટેસ્ટ શ્રેણી જીતનાર ભારતીય કેપ્ટન
શ્રીલંકામાં ટેસ્ટ શ્રેણી જીતનાર ભારતીય કેપ્ટન
મુકેશ અંબાણીની કંપની Jioનો માત્ર ₹77 રિચાર્જ પ્લાન
મુકેશ અંબાણીની કંપની Jioનો માત્ર ₹77 રિચાર્જ પ્લાન
દુનિયાના સૌથી નાની હાઈટના ડોક્ટરનો ગણેશ બારૈયાનો પરિવાર જુઓ
દુનિયાના સૌથી નાની હાઈટના ડોક્ટરનો ગણેશ બારૈયાનો પરિવાર જુઓ
હૃદયથી મગજ સુધી... અખરોટ ખાવાના 10 ફાયદા જાણો!
હૃદયથી મગજ સુધી... અખરોટ ખાવાના 10 ફાયદા જાણો!
ચોમાસા દરમિયાન ACને 'ડ્રાય મોડ' પર ચલાવવું કેટલું ફાયદાકારક, જાણો
ચોમાસા દરમિયાન ACને 'ડ્રાય મોડ' પર ચલાવવું કેટલું ફાયદાકારક, જાણો
પોતાના જન્મદિવસ પર સદી ફટકારનાર ક્રિકેટરો
પોતાના જન્મદિવસ પર સદી ફટકારનાર ક્રિકેટરો
Latest Videos View more
કાલોલમાં પાણીના સંપમાંથી અવારનવાર કેમ મળી રહ્યા છે 'પશુના હાડકાં'?
કાલોલમાં પાણીના સંપમાંથી અવારનવાર કેમ મળી રહ્યા છે 'પશુના હાડકાં'?
કચ્છના ખાવડામાં 3.2ની તીવ્રતાનો ભૂકંપનો આંચકો
કચ્છના ખાવડામાં 3.2ની તીવ્રતાનો ભૂકંપનો આંચકો
ગુજરાતમાં શખ્સ પર બેસી ગઈ સિંહણ, આ રીતે બચાવ્યો પોતાનો જીવ
ગુજરાતમાં શખ્સ પર બેસી ગઈ સિંહણ, આ રીતે બચાવ્યો પોતાનો જીવ
અમદાવાદમાં બે જાણીતી બેકરી સીલ, મેંદાના લોટમાં જીવાતોનો મળ્યો ઢગલો !
અમદાવાદમાં બે જાણીતી બેકરી સીલ, મેંદાના લોટમાં જીવાતોનો મળ્યો ઢગલો !
કલોલના દંતાલીમાં ગેરકાયદે ગેસ રિફિલિંગનો પર્દાફાશ, 12 લાખનો માલ જપ્ત
કલોલના દંતાલીમાં ગેરકાયદે ગેસ રિફિલિંગનો પર્દાફાશ, 12 લાખનો માલ જપ્ત
ગુજરાતમાં 24 કલાકમાં 159 તાલુકામાં વરસાદ
ગુજરાતમાં 24 કલાકમાં 159 તાલુકામાં વરસાદ
દશામાંના વ્રતના નામે ઢોંગ-ધતીંગ ચાલતા હોવાનો વિજ્ઞાન જાથાનો આક્ષેપ
દશામાંના વ્રતના નામે ઢોંગ-ધતીંગ ચાલતા હોવાનો વિજ્ઞાન જાથાનો આક્ષેપ
રાજકોટમાં ભેળસેળયુક્ત ઈંધણનો કાળો કારોબાર ઝડપાયો
રાજકોટમાં ભેળસેળયુક્ત ઈંધણનો કાળો કારોબાર ઝડપાયો
અનુ. જાતિની યુવતીને મંદિરમાં પ્રવેશતા અટકાવ્યાનો આક્ષેપ, 3 સામે કેસ
અનુ. જાતિની યુવતીને મંદિરમાં પ્રવેશતા અટકાવ્યાનો આક્ષેપ, 3 સામે કેસ
આજનું રાશિફળ : વ્યાપાર, ધનલાભ અને કરિયરમાં પ્રગતિના યોગ, વાંચો રાશિફળ
આજનું રાશિફળ : વ્યાપાર, ધનલાભ અને કરિયરમાં પ્રગતિના યોગ, વાંચો રાશિફળ
g clip-path="url(#clip0_868_265)">