₹1 લાખના બનાવી દીધા ₹18 લાખ… આ સ્મોલકેપ સ્કીમે વાર્ષિક 22% રિટર્ન આપી રોકાણકારોને કરોડપતિ બનાવ્યા

નિપ્પોન ઇન્ડિયા સ્મોલકેપ ફંડ એસેટ્સ અંડર મેનેજમેન્ટ (AUM) ના સંદર્ભમાં દેશના ટોપ 5 ઇક્વિટી ફંડમાં છે. ફંડનું AUM ₹78,407.03 કરોડ છે અને એક્સપેન્સ રેશિયો રેગ્યુલર પ્લાનનો 1.13% અને ડાયરેક્ટ પ્લાનનો 0.54% છે.

આ ફંડ રિટર્ન ચાર્ટ પર તમામ ઇક્વિટી ફંડમાં 10 વર્ષ અને 15 વર્ષમાં વિજેતા સાબિત થયું છે. આ બંને ફેઝમાં ફંડે 21 ટકા અને 22 ટકા વાર્ષિક રિટર્ન આપીને તમામ ઇક્વિટી સ્કીમને માત આપી છે.

ફંડના ₹78,407 કરોડના પોર્ટફોલિયોમાં ઘણા મજબૂત શેર જોડાયેલ છે. ફંડની ઇન્વેસ્ટમેન્ટ સ્ટ્રેટેજી ખાસ છે, જેના કારણે તે લોંગ ટર્મમાં સતત આલ્ફા જનરેટ કરવામાં સફળ રહ્યું છે.

આ ફંડમાં લોન્ચ થયા ત્યારથી અત્યાર સુધી દર મહિને ₹10,000 રોકાણ કરનારાઓના પૈસા વધીને ₹1.40 કરોડની આસપાસ પહોંચી ગયા છે, જ્યારે લમ્પ સમ (એકસાથે) રોકાણ પર આ ફંડે પૈસા 18 ગણા કરી દીધા છે.

• કુલ એસેટ્સ: ₹78,407.03 કરોડ (31 જુલાઈ 2026)
• એક્સપેન્સ રેશિયો રેગ્યુલર: 1.13%
• એક્સપેન્સ રેશિયો ડાયરેક્ટ: 0.54%
• સ્ટેન્ડર્ડ ડેવિએશન: 19.38%
• બીટા: 0.83%
• શાર્પ રેશિયો: 0.68%
• પોર્ટફોલિયો ટર્નઓવર: 0.21%

ફંડનું SIP પર્ફોર્મન્સ

1. ફંડ લોન્ચ ડેટ: 16 સપ્ટેમ્બર 2010
2. લોન્ચ થયા પછીનું રિટર્ન: 22.28% વાર્ષિક
3. મંથલી SIP રકમ: ₹10,000
4. કુલ રોકાણ: ₹19,00,000
5. હવે SIPનું મૂલ્ય: ₹1,38,69,735
6. 15 વર્ષમાં SIP રિટર્ન: 22.65% વાર્ષિક
7. 10 વર્ષમાં SIP રિટર્ન: 21.45% વાર્ષિક
8. 5 વર્ષમાં SIP રિટર્ન: 17.28% વાર્ષિક

ફંડનું લમ્પ સમ (એકસાથે રોકાણ) પર્ફોર્મન્સ

1. ફંડ લોન્ચ ડેટ: 16 સપ્ટેમ્બર 2010
2. લોન્ચ થયા પછીનું રિટર્ન: 20% વાર્ષિક
3. વનટાઇમ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ: ₹1,00,000
4. હવે રોકાણનું મૂલ્ય: ₹18,00,000
5. 15 વર્ષનું લમ્પ સમ રિટર્ન: 22.07% વાર્ષિક
6. 10 વર્ષનું લમ્પ સમ રિટર્ન: 20.81% વાર્ષિક
7. 7 વર્ષનું લમ્પ સમ રિટર્ન: 26.77% વાર્ષિક
8. 5 વર્ષનું લમ્પ સમ રિટર્ન: 19.26% વાર્ષિક

ફંડની ઇન્વેસ્ટમેન્ટ ફિલોસોફી

આ ફંડ સ્મોલકેપ કંપનીઓ પર ફોકસ કરે છે. ફંડ માટે સ્મોલકેપ સ્ટોક એવી કંપનીઓના શેર છે, જે સમગ્ર માર્કેટ કેપિટલાઇઝેશન મુજબ ટોપ 250 કંપનીઓથી નીચે આવે છે.

આનું ફોકસ એવી સ્મોલકેપ કંપનીઓ પર હોય છે, જે ભવિષ્યમાં મિડકેપ કે લાર્જકેપ કંપનીઓ બની શકે છે. આ પોર્ટફોલિયોમાં 2 મોટા ફાયદા (પહેલો ઝડપી ગ્રોથની શક્યતા અને બીજો સરખામણીમાં ઓછું વેલ્યુએશન) થઈ શકે છે.

ફંડ એવી જ કંપનીઓના શેર પસંદ કરે છે, જેમાં:

1. સારી ગ્રોથની શક્યતા હોય
2. કંપનીની સાઇઝ યોગ્ય હોય
3. સારી અને સક્ષમ મેનેજમેન્ટ ટીમ હોય
4. શેરનું વેલ્યુએશન યોગ્ય હોય

ફંડ રોકાણ કરતી વખતે રિસ્ક મેનેજમેન્ટ પર પણ ધ્યાન આપે છે. આમાં માર્જિન ઓફ સેફ્ટી અને અલગ-અલગ સેક્ટર તેમજ શેર્સમાં ડાઇવર્સિફિકેશન જેવા ઉપાયો જોડાયેલ છે. આ રણનીતિનો ઉદ્દેશ્ય લાંબાગાળે જોખમની સામે સારું રિટર્ન (રિસ્ક એડજસ્ટેડ રિટર્ન) મેળવવાનો છે.

પોર્ટફોલિયો: ટોપ 10 સ્ટોક

• HDFC Bank: 2.03%
• BHEL: 1.82%
• Apar Industries: 1.71%
• TD Power Systems: 1.53%
• SBI: 1.31%
• Zydus Wellness: 1.27%
• Karur Vysya Bank: 1.20%
• Kirloskar Brothers: 1.19%
• Acme Solar Holdings: 1.19%
• NLC India: 1.11%

પોર્ટફોલિયો: ટોપ 10 સેક્ટર

• ઇલેક્ટ્રિકલ ઇક્વિપમેન્ટ
• ઓટો કમ્પોનન્ટ
• ઇન્ડસ્ટ્રિયલ પ્રોડક્ટ્સ
• બેંક
• કન્ઝ્યુમર ડ્યુરેબલ્સ
• ફાર્મા
• કેમિકલ્સ એન્ડ પેટ્રોકેમિકલ્સ
• કેપિટલ માર્કેટ
• ફાઇનાન્સ
• હેલ્થકેર સર્વિસીસ

નોંધ: અહીં આપવામાં આવેલી માહિતી ફક્ત જાણકારી માટે છે. TV9 Gujarati કોઈપણ રીતે શેરમાં, સોના-ચાંદીમાં, મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં અને IPO માં પૈસા લગાવવાની કે વેચવાની સલાહ આપતું નથી. બજારમાં રોકાણ સંભવિત જોખમ સાથે સંકળાયેલું છે. રોકાણ કરતા પહેલા તમારા નાણાંકીય સલાહકાર અથવા માર્કેટ એક્સપર્ટની સલાહ જરૂરથી લો.