જ્યારે રિટેલ રોકાણકારો મ્યુચ્યુઅલ ફંડ સ્કીમમાં રોકાણ કરવાનું પસંદ કરે છે, ત્યારે તે એવી સ્કીમ પર વધુ ધ્યાન આપે છે જે તે કેટેગરીની અન્ય સ્કીમ્સની તુલનામાં વધુ સારું વળતર આપતી હોય છે. તે સ્પષ્ટ છે કે દરેક વ્યક્તિ એવી યોજનામાં રોકાણ કરવા માગે છે જે વધુ વળતર આપે. આથી લોકો શેર કરતા ફંડમાં પૈસાનું રોકાણ વધુ કરતા હોય છે.
ઉદાહરણ તરીકે, જ્યારે તમે લાર્જ કેપ મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ કરવા માગતા હોવ, ત્યારે તેના લાંબા ગાળાના વળતરનું મૂલ્યાંકન કરવું અને મ્યુચ્યુઅલ ફંડ હાઉસની યોજનાઓ દ્વારા આપવામાં આવેલા ભૂતકાળના વળતરની તપાસ કરવી તમારા માટે તાર્કિક બની જાય છે.
જોકે રોકાણ નિષ્ણાતો ઘણીવાર રોકાણકારોને તેના ભૂતકાળના વળતરના આધારે રોકાણના નિર્ણયો લેવા સામે ચેતવણી આપે છે, જેને ઐતિહાસિક વળતર તરીકે પણ ઓળખવામાં આવે છે, તેના વળતરને અવગણી શકાય નહીં.
અહીં અમે ઘણા લાર્જ કેપ મ્યુચ્યુઅલ ફંડને ત્રણ અને પાંચ વર્ષના સમયગાળામાં તેમના પાછલા વળતરના આધારે તમને જણાવી રહ્યા છે. મ્યુચ્યુઅલ ફંડ સ્કીમ આકસ્મિક રીતે એક વર્ષ માટે સારું પ્રદર્શન કરી શકે છે, પરંતુ સ્કીમ માટે ઘણા વર્ષો સુધી સતત સારું પ્રદર્શન કરવું મુશ્કેલ બની જાય છે.
સેબીના મ્યુચ્યુઅલ ફંડ વર્ગીકરણ મુજબ, લાર્જ કેપ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ એવા છે કે જેઓ તેમની સંપત્તિના 80 ટકા લાર્જ કેપ શેરોમાં રોકાણ કરે છે. અને લાર્જ કેપ સ્ટોક્સ કંપનીઓની સિક્યોરિટીઝનો સંદર્ભ આપે છે, જે માર્કેટ કેપિટલાઇઝેશનના આધારે 1 થી 100 સુધીની રેન્ક ધરાવે છે.
આ ચાર મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ છેલ્લા એક વર્ષમાં બમ્પર વળતર આપવામાં સફળ રહ્યા છે. ચાલો એક વાર સમજીએ કે તેઓ કયા ફંડ છે અને તેઓએ તેમના રોકાણકારોને કેટલું વળતર જનરેટ કર્યું છે અને આપ્યું છે.