Mutual Fund : આ યોજનાએ 18 વર્ષમાં 10 લાખનું રોકાણ બનાવ્યું રૂપિયા 2.5 કરોડ, જાણો ફંડ વિશે વિગતવાર

મ્યુચ્યુઅલ ફંડ(Mutual Fund)માં રોકાણ એ લોકોની પસંદગીનું માધ્યમ બની રહ્યું છે.આ પાછળ મ્યુચ્યુઅલ ફંડની સફળગાથા પણ છે. ઉદાહરણ તરીકે દેશની બીજી સૌથી મોટી મ્યુચ્યુઅલ ફંડ કંપની ICICI પ્રુડેન્શિયલ (ICICI Prudential MF) મ્યુચ્યુઅલ ફંડ ધ્યાન ખેંચે છે. જો કોઈ રોકાણકારે 18 વર્ષ પહેલા તેના વેલ્યુ ડિસ્કવરી ફંડમાં 10 લાખનું રોકાણ કર્યું હોય તો આજે તેની રકમ 2.5 કરોડ રૂપિયા જેટલી થઈ ગઈ છે. આ ફંડ 18 વર્ષ પહેલા શરૂ કરવામાં આવ્યું હતું.

આ ફંડ 2004માં શરૂ કરવામાં આવ્યું હતું

ICICI પ્રુડેન્શિયલ વેલ્યુ ડિસ્કવરી ફંડ 16 ઓગસ્ટ 2004ના રોજ શરૂ કરવામાં આવ્યું હતું. ત્યારથી આજ સુધીમાં આ ફંડે વાર્ષિક 19.7 ટકા CAGR ના દરે વળતર આપ્યું છે. તેથી જ તે સમયે 10 લાખની રકમ આજે 2.5 કરોડ રૂપિયા થઈ ગઈ છે. જો આ જ રૂ. 10 લાખનું નિફ્ટી 50માં રોકાણ કરવામાં આવ્યું હોય તો તેનું વળતર આ ફંડ કરતાં 15.6 ટકાના CAGR પર ઓછું મળવાનો અંદાજ છે. જો તમે રકમની વાત કરીએ તો તે 1.3 કરોડ રૂપિયા હશે એટલે કે લગભગ અડધા મળ્યા છે.

AUM  25 હજાર કરોડ

31 જુલાઈ સુધીમાં આ ફંડની એસેટ અંડર મેનેજમેન્ટ (AUM) રૂ. 24,694 કરોડ છે. આ કેટેગરીમાં કુલ AUMના 30 ટકા હિસ્સો આ ફંડ હાઉસનો છે. આ યોજના વેલ્યુ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ પદ્ધતિઓને અનુસરે છે. તે વૈવિધ્યસભર પોર્ટફોલિયોમાંથી શેરોમાં રોકાણ કરે છે. આ આકર્ષક મૂલ્યાંકન પર છે પરંતુ ડિસ્કાઉન્ટ પર છે.

SIP રોકાણકારોને પણ સારું વળતર મળ્યું

iPro ના વેલ્યુ ડિસ્કવરી ફંડે SIP રોકાણોમાં પણ સારું વળતર આપ્યું છે. જો કોઈ વ્યક્તિએ શરૂઆતના સમયથી દર મહિને રૂ. 10 હજારની SIP કરી હોત તો તે રકમ હવે રૂ. 1.2 કરોડ થઈ ગઈ હોત. તે રોકાણકારે આ સમયગાળા દરમિયાન કુલ રૂ. 21.6 લાખનું રોકાણ કર્યું છે. એટલે કે તેનું વળતર વાર્ષિક 17.3 ટકા CAGRના દરે રહ્યું છે. સાત વર્ષની SIPનું વળતર 15.81 ટકા, પાંચ વર્ષની SIPમાં 18.97 ટકા અને ત્રણ વર્ષની SIPમાં 27.59 ટકા વળતર આવ્યું છે.

વેલ્યુ ઇન્વેસ્ટમેન્ટનું આકર્ષણ વધ્યું

ICICI પ્રુડેન્શિયલના MD અને CEO નિમેશ શાહ કહે છે કે છેલ્લા કેટલાક વર્ષોમાં મૂલ્ય રોકાણમાં ભારતીય રોકાણકારોના આકર્ષણમાં વધારો થયો છે. રોકાણ હવે જાગૃત છે અને તેઓ સમજે છે કે મૂલ્ય શું છે અને તે શા માટે મહત્વપૂર્ણ છે અને તેને ખંતપૂર્વક અનુસરવાની જરૂર છે. તેમના મતે, વિદેશમાં વેલ્યુ ઇન્વેસ્ટમેન્ટએ સ્થાપિત અને સારી રીતે શોધાયેલ ખ્યાલ છે.