Equity : શેરબજારના ઉતાર-ચઢાવ વચ્ચે લાર્જ કેપ ફંડ્સનું કમાલ, જાણો 1 થી 10 વર્ષનું રિટર્ન ગણિત !
મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સની લાર્જ કેપ કેટેગરી અને તેના બેંચમાર્ક ઇન્ડેક્સના પરફોર્મન્સ ચાર્ટમાં ટૂંકા અને લાંબા ગાળાના રિટર્ન વચ્ચે નોંધપાત્ર તફાવત જોવા મળ્યો છે. ટૂંકા ગાળામાં બજારના દબાણને કારણે વળતરમાં ઉતાર-ચઢાવ રહ્યો છે. જ્યારે મધ્યમથી લાંબા ગાળાના રોકાણમાં લાર્જ કેપ કેટેગરીએ બેંચમાર્કની સરખામણીએ મજબૂત આંકડા નોંધાવ્યા છે.
ઈક્વિટી લાર્જ કેપ (Equity: Large Cap) કેટેગરી અને તેના બેંચમાર્ક BSE 100 Total Return Index ના વિવિધ સમયગાળાના રિટર્ન આંકડા દર્શાવે છે કે રોકાણના ગાળા મુજબ બજારમાં વળતરનું પ્રમાણ બદલાય છે. ટૂંકા ગાળાના પર્ફોર્મન્સ પર નજર કરીએ તો, 1 Day માં લાર્જ કેપ કેટેગરીએ +0.16% રિટર્ન આપ્યું છે. જે તેના બેંચમાર્ક 0.15% કરતાં સહેજ વધારે છે. (Image Source | AI Generated)
1 Week સમયગાળામાં લાર્જ કેપ કેટેગરીનું રિટર્ન +2.31% નોંધાયું છે. જ્યારે આ ગાળામાં બેંચમાર્ક BSE 100 નો રિટર્ન દર 1.84% રહ્યો છે. આ સિવાય 1 Month ના સમયગાળામાં લાર્જ કેપ કેટેગરીએ +0.61% નું વળતર આપ્યું છે. જ્યારે બેંચમાર્ક ઇન્ડેક્સ 0.95% પર રહ્યો હતો. (Image Source | AI Generated)
તાજેતરના મધ્યમ ગાળાના આંકડાઓ પર દબાણ સ્પષ્ટપણે દેખાઈ રહ્યું છે. YTD (Year-to-Date) ના ગાળામાં લાર્જ કેપ કેટેગરીમાં -7.60% નો ઘટાડો નોંધાયો છે. જે બેંચમાર્કના -9.68% ના ઘટાડા કરતાં સારો દેખાવ દર્શાવે છે. 3 Months સમયગાળા દરમિયાન પણ લાર્જ કેપ કેટેગરી -5.34% પર રહી છે. જ્યારે બેંચમાર્ક -5.85% પર રહ્યો છે. (Image Source | AI Generated)
1 Year ના ગાળાના રિટર્નનું વિશ્લેષણ કરતાં જણાય છે કે બજારમાં નકારાત્મક વલણ રહ્યું હતું. લાર્જ કેપ કેટેગરીનું 1 વર્ષનું રિટર્ન -7.13% નોંધાયું છે. જે બેંચમાર્કના -8.39% રિટર્ન સામે કેટેગરીનું ઓછું નુકસાન દર્શાવે છે. આ તમામ ટૂંકા ગાળાના આંકડાઓમાં લાર્જ કેપ કેટેગરીએ બેંચમાર્ક કરતાં નુકસાન મર્યાદિત રાખ્યું છે. (Image Source | AI Generated)
લાંબા ગાળાના રોકાણ માટેના રિટર્નમાં ધારેલો સકારાત્મક સુધારો જોવા મળે છે. 3 Years ના સમયગાળામાં લાર્જ કેપ કેટેગરીએ +10.24% નું રિટર્ન આપ્યું છે. જે બેંચમાર્કના 9.04% રિટર્ન કરતાં વધુ છે. તેવી જ રીતે 5 Years ના સમયગાળામાં કેટેગરીએ +8.03% નું રિટર્ન આપ્યું છે, જે બેંચમાર્કના 7.78% ની સરખામણીએ વધુ સારો આઉટપરફોર્મન્સ દર્શાવે છે. (Image Source | AI Generated)
10 Years ના અતિ લાંબા ગાળાના આંકડાઓ દર્શાવે છે કે લાર્જ કેપ કેટેગરીએ +11.39% નું મજબૂત કમ્પાઉન્ડેડ રિટર્ન આપ્યું છે. આ ગાળામાં બેંચમાર્ક BSE 100 Total Return Index નો દર 12.03% નોંધાયો હતો. આ ડેટા સ્પષ્ટ કરે છે કે શેરબજારના ટૂંકા ગાળાના ઉતાર-ચઢાવ છતાં લાંબા ગાળા સુધી રોકાણ જાળવી રાખવાથી રોકાણકારોને સ્થિર અને સારું વળતર મળી શકે છે. (Image Source | AI Generated)
જો તમે ૩ થી 5 વર્ષ કે તેથી વધુ સમય (Long-term) માટે રોકાણ કરવા માગતા હોવ, તો લાર્જ કેપ કેટેગરી સૌથી સુરક્ષિત અને સ્થિર વિકલ્પો પૈકીની એક છે. ટૂંકા ગાળાના ઘટાડા (-7.13% વગેરે) એ એસઆઈપી (SIP) કે તબક્કાવાર રોકાણ (Lumpsum) કરવા માટે સારી તક પૂરી પાડી શકે છે. (Image Source | AI Generated)
નોંધ : ઉપર આપેલી તમામ જાણકારી મીડિયા રિપોર્ટ્સ પર આધારીત છે. TV9 ગુજરાતી ક્યારેય અહીં રોકાણ કરવાની સલાહ આપતું નથી. (Image Source | AI Generated)
