દેશનો પ્રથમ Pure Insurance ETF લોન્ચ, હવે માત્ર વીમા કંપનીઓમાં જ રોકાણ કરવાની મળશે તક

ભારતીય મ્યુચ્યુઅલ ફંડ ઉદ્યોગમાં પ્રથમ વખત રોકાણકારો માટે એવો એક્સચેન્જ ટ્રેડેડ ફંડ (ETF) લોન્ચ કરવામાં આવ્યો છે, જે માત્ર વીમા (Insurance) ક્ષેત્રની કંપનીઓમાં જ રોકાણ કરશે. ICICI Prudential Mutual Fund દ્વારા ICICI Prudential BSE Insurance ETF રજૂ કરવામાં આવ્યો છે. આ ETFની સૌથી મોટી ખાસિયત એ છે કે તે માત્ર BSE Insurance Indexને ટ્રેક કરશે અને એક જ રોકાણ દ્વારા દેશની અગ્રણી લિસ્ટેડ વીમા કંપનીઓમાં રોકાણ કરવાની તક આપશે.

આ ETFનો ન્યૂ ફંડ ઓફર (NFO) 20 જુલાઈથી 28 જુલાઈ, 2026 સુધી ખુલ્લો રહેશે. તેની શરૂઆતની NAV પ્રતિ યુનિટ ₹10 નક્કી કરવામાં આવી છે, જ્યારે તેમાં રોકાણ કરવા માટેની ન્યૂનતમ રકમ ₹1,000 રાખવામાં આવી છે.

શું છે આ ETFની સૌથી મોટી ખાસિયત?

ભારતીય ETF બજારમાં અત્યાર સુધી બેન્કિંગ, IT, ફાર્મા, ઓટો, ગોલ્ડ, સિલ્વર અને અન્ય સેક્ટોરલ ETF ઉપલબ્ધ હતા. જોકે, માત્ર વીમા ક્ષેત્ર પર આધારિત Pure Insurance ETF અત્યાર સુધી બજારમાં ઉપલબ્ધ નહોતો.

ICICI Prudential BSE Insurance ETF માત્ર BSE Insurance Total Return Index (TRI) ને અનુસરશે. એટલે કે, આ ફંડમાં માત્ર વીમા ઉદ્યોગની લિસ્ટેડ કંપનીઓનો જ સમાવેશ કરવામાં આવશે.

Edelweiss ETFથી કેવી રીતે અલગ છે?

ઘણા રોકાણકારોના મનમાં પ્રશ્ન થઈ શકે કે Edelweiss BSE Capital Markets & Insurance ETF પહેલેથી જ ઉપલબ્ધ છે, તો પછી આને દેશનો પ્રથમ Insurance ETF કેમ કહેવામાં આવે છે?

હકીકતમાં, Edelweiss ETF સંપૂર્ણપણે વીમા ક્ષેત્ર પર આધારિત નથી. તે BSE Capital Markets & Insurance Total Return Indexને ટ્રેક કરે છે, જેમાં વીમા કંપનીઓની સાથે કેપિટલ માર્કેટ સાથે જોડાયેલી અનેક કંપનીઓનો પણ સમાવેશ થાય છે.

તેના પોર્ટફોલિયોમાં નીચેની કંપનીઓનો સમાવેશ થાય છે:

• MCX
• Angel One
• CAMS
• HDFC AMC
• KFin Technologies
• Motilal Oswal Financial Services
• Nippon Life India Asset Management

અર્થાત્, Edelweiss ETF Capital Markets + Insurance થીમ પર આધારિત છે, જ્યારે ICICI Prudential BSE Insurance ETF માત્ર વીમા ક્ષેત્ર પર જ કેન્દ્રિત છે.

કઈ કંપનીઓમાં થશે રોકાણ?

આ ETF BSE Insurance Indexમાં સમાવિષ્ટ દેશની અગ્રણી વીમા કંપનીઓમાં રોકાણ કરશે. તેમાં મુખ્યત્વે નીચેની કંપનીઓનો સમાવેશ થાય છે:

• HDFC Life Insurance
• SBI Life Insurance
• ICICI Lombard General Insurance
• ICICI Prudential Life Insurance
• LIC
• Max Financial Services
• Star Health & Allied Insurance
• New India Assurance
• GIC Re

સમયાંતરે ઇન્ડેક્સની પાત્રતા અનુસાર આ કંપનીઓની યાદીમાં ફેરફાર થઈ શકે છે.

BSE Insurance Index શું છે?

BSE Insurance Index ભારતીય વીમા ક્ષેત્રના પ્રદર્શનને માપવા માટે તૈયાર કરવામાં આવ્યો છે. તેમાં BSE 1000 Universeમાંથી વીમા ઉદ્યોગમાં વર્ગીકૃત કંપનીઓનો સમાવેશ કરવામાં આવે છે.

આ ઇન્ડેક્સ Free Float Market Capitalization પદ્ધતિ પર આધારિત છે અને સમયાંતરે તેની નિયમિત રીબેલેન્સિંગ કરવામાં આવે છે, જેથી તે બજારની વર્તમાન સ્થિતિને પ્રતિબિંબિત કરી શકે.

રોકાણકારો માટે શા માટે મહત્વપૂર્ણ છે?

ભારતમાં હજુ પણ Insurance Penetration વિકસિત દેશોની સરખામણીએ ઓછું છે. આરોગ્ય વીમાની વધતી માંગ, જીવન વીમા પ્રત્યે વધતી જાગૃતિ, ડિજિટલ વિતરણ વ્યવસ્થા અને લોકોની વધતી આવક જેવા પરિબળોને કારણે આગામી વર્ષોમાં વીમા ક્ષેત્રમાં મજબૂત વૃદ્ધિની અપેક્ષા રાખવામાં આવી રહી છે.

આ સ્થિતિમાં આ ETF એવા રોકાણકારો માટે એક સારો વિકલ્પ બની શકે છે, જે કોઈ એક વીમા કંપનીના શેરમાં રોકાણ કરવાને બદલે સમગ્ર વીમા ક્ષેત્રમાં એકસાથે રોકાણ કરવા માંગતા હોય.

જોકે, ધ્યાનમાં રાખવું જરૂરી છે કે આ એક Sectoral ETF છે. તેથી તેમાં રોકાણ કરતા પહેલાં પોતાની જોખમ લેવાની ક્ષમતા, રોકાણનો સમયગાળો અને નાણાકીય લક્ષ્યોનું યોગ્ય મૂલ્યાંકન કરવું જરૂરી છે.

1 ઓગસ્ટથી LPGના ભાવથી લઈને ITR અને બેંકિંગ સુધી બદલાશે અનેક નિયમો, સામાન્ય માણસ પર સીધી અસર