Investment Tips : આ ત્રણ રીતે કરશો રોકાણ તો મંદીના સમયમાં પણ નહીં થાય નુકસાન

છેલ્લા એક વર્ષથી ભારત સહિત વિશ્વભરના શેરબજારોમાં અસ્થિરતા જોવા મળી રહી છે. સતત વધતી જતી મોંઘવારી પર અંકુશ મેળવવા માટે વિશ્વના દેશોની સેન્ટ્રલ બેંકો વ્યાજદરમાં વધારો કરી રહી છે. જો કે, આ પડકારો અને અસ્થિર વાતાવરણ વચ્ચે એક સકારાત્મક બાબત એ છે કે ભારત એક સ્થિર અર્થતંત્ર છે. ભારતીય બજારો એક થી પાંચ વર્ષના ધોરણે લગભગ તમામ ઉભરતા બજારોને પાછળ રાખીને અલગ પડી રહ્યું છે. ભારતીય બજારો હજુ પણ તેમની લાંબા ગાળાની સરેરાશ સાથે અને અન્ય બજારોની તુલનામાં સારી સ્થિતિમાં છે. આરબીઆઈ, સરકાર અને કોર્પોરેટ કંપનીઓએ મળીને અત્યાર સુધી પરિસ્થિતિને સારી રીતે સંભાળી છે તેમ છતાં જોખમ અંગે અચેત રહેવું શાણપણની વાત છે કારણ કે બજારના મૂલ્યાંકન સરળ નથી.

નિમેશ શાહ, MD અને CEO ICICI પ્રુડેન્શિયલ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ કહે છે કે આજે વિશ્વ પહેલા કરતાં વધુ એકબીજા સાથે જોડાયેલું છે. આવી સ્થિતિમાં જો વિશ્વમાં કોઈ સમસ્યા હોય તો ભારતનું ઈક્વિટી માર્કેટ પણ તેનાથી અલગ રહી શકે નહિ અમે પણ બજાર અસ્થિર રહેવાની શક્યતા નકારી શક્તા નથી.

વૈશ્વિક મંદીની ભારત પર ખાસ અસર નહીં થાય

નિમેશ શાહનું કહેવું છે કે વિકસિત દેશોમાં મંદીની શક્યતાની ભારત પર ખાસ અસર નહીં થાય.  વૈશ્વિક મંદી ભારતને તેલના ઊંચા ભાવ, ચાલુ ખાતાની ખાધ અને ફુગાવા જેવી ચિંતાઓનો સામનો કરવામાં મદદ કરશે. શેરબજારોમાં ઘટાડા અંગે બહુ ચિંતા કરવાની જરૂર નથી કારણ કે ભારત વિશ્વના સૌથી માળખાકીય બજારોમાંનું એક છે. રશિયા-યુક્રેન સંઘર્ષ બાદ યુરોપ અને એશિયામાં પણ ભૌગોલિક રાજકીય પડકારો ઉભા થયા છે પરંતુ ભારતીય બજારોએ તેમની અવગણના કરી છે. આ અસ્થિર અને સંભવિત મંદીના વાતાવરણમાં રોકાણમાં વૈવિધ્યીકરણ કરવું જરૂરી છે જેથી કરીને કોઈપણ નુકસાનને ઘટાડી શકાય અથવા ટાળી શકાય.

આ ત્રણ રીતે રોકાણ કરી શકાય

• ડેટ મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ

શાહના મતે એસેટ ક્લાસ ડેટ મ્યુચ્યુઅલ ફંડે અત્યાર સુધી એટલી લોકપ્રિયતા મેળવી નથી જ્યારે છેલ્લા 18-20 મહિનામાં સારા વળતરે તેને ખૂબ આકર્ષક બનાવ્યું છે. કન્ઝ્યુમર ગુડ્સના ઊંચા ભાવને કારણે આરબીઆઈ આગામી સમયમાં રેપો રેટમાં વધુ વધારો કરી શકે છે. રોકાણ દરમિયાન ઉચ્ચ ઉપજને જોતા એક એસેટ ક્લાસ – ડેટ – જે અત્યાર સુધી (છેલ્લા 18-20 મહિનાથી) લોકપ્રિયતા પ્રાપ્ત કરી શક્યું નથી તે ફરીથી આકર્ષક લાગે છે. અમે અપેક્ષા રાખીએ છીએ કે આગામી મીટિંગોમાં રેપો રેટમાં વધારો કરવામાં આવશે કારણ કે ઉપભોક્તા ચીજવસ્તુઓના ભાવ ઊંચા છે અને આ લગભગ તમામ વૈશ્વિક અર્થતંત્રો તેમજ ભારત અને આરબીઆઈમાં ફુગાવા સામે પડકાર ઊભો કરે છે.આવી સ્થિતિમાં, વ્યક્તિ ઉચ્ચ વ્યાજ સાથે ઉપાર્જિત યોજનાઓમાં અને સતત વધતી મુદતવાળી યોજનાઓમાં રોકાણ કરી શકે છે.

• મ્યુચ્યુઅલ ફંડ

જ્યાં સુધી ફેડરલ રિઝર્વ ફુગાવાને નાથવા તમામ પગલાં અપનાવવા માટે પ્રતિબદ્ધ છે ત્યાં સુધી બજાર અસ્થિર રહેશે. આવી સ્થિતિમાં રોકાણકારોઅને  ખાસ કરીને ભારતીય રોકાણકારોએ આદર્શ રીતે ત્રણથી પાંચ વર્ષના સમયની ક્ષિતિજ સાથે SIP દ્વારા રોકાણ કરવું જોઈએ. ઇક્વિટી રોકાણના પરિપ્રેક્ષ્યમાં રોકાણકારોએ સંતુલિત લીવરેજ અથવા મલ્ટી-એસેટ કેટેગરી જેવી સંપત્તિ ફાળવણીને ધ્યાનમાં લેવી જોઈએ. બૂસ્ટર એસઆઈપી, બૂસ્ટર એસટીપી, ફ્રીડમ એસઆઈપી અથવા ફ્રીડમ એસડબલ્યુપી જેવી વિશેષતાઓને પણ આયોજિત, શિસ્તબદ્ધ અને વ્યવસ્થિત રીતે વિવિધ નાણાકીય લક્ષ્યોને પ્રાપ્ત કરવા માટે ધ્યાનમાં લઈ શકાય છે.

• ગોલ્ડ-સિલ્વર ઇટીએફ

એસેટ ક્લાસમાં વૈવિધ્યસભર પોર્ટફોલિયો એ સુનિશ્ચિત કરશે કે એકાગ્રતાનું જોખમ કોઈપણ એક બિંદુએ ઓછું કરવામાં આવે છે. અનિશ્ચિતતાને જોતાં સોના-ચાંદીમાં રોકાણ કરવાની વધુ સારી તક છે. તેઓ માત્ર ફુગાવા સામે બચાવ તરીકે જ નહીં પણ ચલણના અવમૂલ્યન સામે પણ કામ કરે છે. રોકાણકારો ETF દ્વારા તેમાં રોકાણ કરવાનું વિચારી શકે છે. જેમની પાસે ડીમેટ ખાતું નથી તેમના માટે ગોલ્ડ કે સિલ્વર અને ફંડ ઓફ ફંડ એ રોકાણનો સારો વિકલ્પ છે.

નોંધ : અહેવાલમાં નિષ્ણાંતોના વિચાર વ્યક્ત કરવામાં આવ્યા છે. રોકાણથી નફા કે નુકસાન સાથે અહેવાલને સંબંધ રહેશે નહિ. રોકાણ માટે તમારા આર્થિક સલાહકાર ની મદદ અવશ્ય લેવી.