1% થી પણ ઓછો એક્સપેન્સ રેશિયો ધરાવતી 4 સ્કીમ, 7 વર્ષમાં આપ્યું 17%+ CAGR રિટર્ન

મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ કરતી વખતે મોટાભાગના લોકો ફંડના રિટર્ન પર ધ્યાન આપે છે. એવામાં શું તમે જાણો છો કે, ફંડમાં લાગતો ખર્ચ પણ તમારા કુલ રિટર્ન પર અસર કરે છે? આ જ કારણોસર રોકાણ કરતા પહેલાં એક્સપેન્સ રેશિયો એટલે કે ફંડના વાર્ષિક ખર્ચને સમજવો જરૂરી છે.

જો તમે નિપ્પોન ઇન્ડિયા મ્યુચ્યુઅલ ફંડ (Nippon India Mutual Fund) ની સ્કીમમાં રોકાણ કરવાનું આયોજન કરી રહ્યા છો, તો આ માહિતી તમારા કામની થઈ શકે છે. નિપ્પોન ઇન્ડિયા મ્યુચ્યુઅલ ફંડની ચાર એવી સ્કીમ છે, જેનો એક્સપેન્સ રેશિયો 1% થી ઓછો છે. ખાસ વાત એ છે કે, આ ચારેય સ્કીમે પાછલા 7 વર્ષમાં 17 ટકાથી વધુનું વાર્ષિક કમ્પાઉન્ડ રિટર્ન (CAGR) આપ્યું છે.

Expense Ratio શું હોય છે?

સૌથી પહેલા સમજીએ કે, આખરે આ એક્સપેન્સ રેશિયો શું હોય છે? મ્યુચ્યુઅલ ફંડ કંપની રોકાણકારો પાસેથી મળેલા નાણાંનું સંચાલન કરવા અને ફંડ ચલાવવા માટે થોડો ખર્ચ વસૂલે છે. તેમાં ફંડ મેનેજમેન્ટ, વહીવટ અને બીજા ઓપરેશનલ ખર્ચ જોડાયેલ હોય છે. આ જ ખર્ચને એક્સપેન્સ રેશિયો કહેવામાં આવે છે. તેને ટકાવારીમાં દર્શાવવામાં આવે છે અને તે ફંડની કુલ એસેટના આધારે લેવામાં આવે છે.

ઉદાહરણ તરીકે, જો કોઈ મ્યુચ્યુઅલ ફંડનો એક્સપેન્સ રેશિયો 1 ટકા છે, તો 10,000 રૂપિયાના રોકાણ પર વાર્ષિક અંદાજે 100 રૂપિયાના બરોબર ખર્ચ બને છે. આ રકમ સીધી રોકાણકારના ખાતામાંથી અલગથી કાપવામાં આવતી નથી પરંતુ ફંડની નેટ એસેટ વેલ્યુ (NAV) માં તેની અસર જોડાયેલ હોય છે. સામાન્ય રીતે ઓછા એક્સપેન્સ રેશિયોનો મતલબ રોકાણકાર માટે ઓછો ખર્ચ થાય છે. જો કે, માત્ર ઓછો એક્સપેન્સ રેશિયો જોઈને કોઈ ફંડમાં રોકાણનો નિર્ણય ન લેવો જોઈએ.

01. Nippon India Small Cap Fund – Direct Plan

આ લિસ્ટમાં પહેલું નામ નિપ્પોન ઇન્ડિયા સ્મોલ કેપ ફંડનું છે. આ સ્કીમે પાછલા 7 વર્ષમાં 25.28 ટકાનું CAGR રિટર્ન આપ્યું છે. તેનો એક્સપેન્સ રેશિયો 0.52 ટકા છે.

1. લૉન્ચ તારીખ: 1 જાન્યુઆરી 2013
2. કુલ એસેટ: 80,906 કરોડ રૂપિયા
3. NAV: 193.8273 રૂપિયા
4. એક્સપેન્સ રેશિયો: 0.52 ટકા
5. 7 વર્ષનું CAGR: 25.28 ટકા
6. ન્યૂનતમ રોકાણ: 5,000 રૂપિયા
7. ન્યૂનતમ SIP: 100 રૂપિયા

02. Nippon India Growth Mid Cap Fund – Direct Plan

બીજા નંબર પર નિપ્પોન ઇન્ડિયા ગ્રોથ મિડ કેપ ફંડ છે. આ સ્કીમે પાછલા 7 વર્ષમાં 22.22 ટકાનું CAGR રિટર્ન આપ્યું છે. તેનો એક્સપેન્સ રેશિયો 0.59 ટકા છે.

• લૉન્ચ તારીખ: 1 જાન્યુઆરી 2013
• કુલ એસેટ: 50,176 કરોડ રૂપિયા
• NAV: 4,605.8732 રૂપિયા
• એક્સપેન્સ રેશિયો: 0.59 ટકા
• 7 વર્ષનું CAGR: 22.22 ટકા
• ન્યૂનતમ રોકાણ: 100 રૂપિયા
• ન્યૂનતમ SIP: 100 રૂપિયા

03. Nippon India Multi Cap Fund – Direct Plan

આ લિસ્ટમાં ત્રીજું નામ નિપ્પોન ઇન્ડિયા મલ્ટી કેપ ફંડનું છે. આ ફંડે પાછલા 7 વર્ષમાં 17.85 ટકાનું CAGR રિટર્ન આપ્યું છે. તેનો એક્સપેન્સ રેશિયો 0.59 ટકા છે.

1. લૉન્ચ તારીખ: 1 જાન્યુઆરી 2013
2. કુલ એસેટ: 53,767 કરોડ રૂપિયા
3. NAV: 308.6238 રૂપિયા
4. એક્સપેન્સ રેશિયો: 0.59 ટકા
5. 7 વર્ષનું CAGR: 17.85 ટકા
6. ન્યૂનતમ રોકાણ: 100 રૂપિયા
7. ન્યૂનતમ SIP: 100 રૂપિયા

04. Nippon India Power and Infra Fund – Direct Plan

ચોથા નંબર પર નિપ્પોન ઇન્ડિયા પાવર એન્ડ ઇન્ફ્રા ફંડ છે. આ સ્કીમે પાછલા 7 વર્ષમાં 21.59 ટકાનું CAGR રિટર્ન આપ્યું છે. તેનો એક્સપેન્સ રેશિયો 0.80 ટકા છે.

• લૉન્ચ તારીખ: 1 જાન્યુઆરી 2013
• કુલ એસેટ: 7,867 કરોડ રૂપિયા
• NAV: 382.0159 રૂપિયા
• એક્સપેન્સ રેશિયો: 0.80 ટકા
• 7 વર્ષનું CAGR: 21.59 ટકા
• ન્યૂનતમ રોકાણ: 5,000 રૂપિયા
• ન્યૂનતમ SIP: 100 રૂપિયા

નોંધ: અહીં આપવામાં આવેલી માહિતી ફક્ત જાણકારી માટે છે. TV9 Gujarati કોઈપણ રીતે શેરમાં, સોના-ચાંદીમાં, મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં અને IPO માં પૈસા લગાવવાની કે વેચવાની સલાહ આપતું નથી. બજારમાં રોકાણ સંભવિત જોખમ સાથે સંકળાયેલું છે. રોકાણ કરતા પહેલા તમારા નાણાંકીય સલાહકાર અથવા માર્કેટ એક્સપર્ટની સલાહ જરૂરથી લો.

સોનું ખરીદવાનો પ્લાન છે? શું 2027 સુધીમાં ભાવ આસમાને આંબશે, જાણી લો ગ્લોબલ બેંકોની સૌથી મોટી આગાહી!