₹1 લાખના બનાવી દીધા ₹46 લાખ! SIP અને લમ્પસમ બંનેમાં ‘જોરદાર કમાણી’, રોકાણકારોને કર્યા ‘માલામાલ’
મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાંથી ઉત્તમોત્તમ રિટર્ન મેળવવાનો અસલી આધાર યોગ્ય ફંડની પસંદગી પર રહેલો છે. જો રોકાણ માટે સાચો વિકલ્પ પસંદ થઈ જાય, તો નાના રોકાણમાંથી પણ મોટું ફંડ બનાવી શકાય છે. શેરબજારના ઉતાર-ચઢાવ વચ્ચે પણ એક ખાસ વેલ્યુ ઓરિએન્ટેડ ફંડે માત્ર ₹1 લાખના રોકાણને ₹46 લાખથી વધુ બનાવી દીધું છે.
મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં મજબૂત રિટર્ન મેળવવામાં સાચા ફંડની પસંદગી સૌથી મહત્વપૂર્ણ ભૂમિકા ભજવે છે. જો રોકાણ માટે યોગ્ય ફંડની પસંદગી થઈ જાય તો પૈસા વધવાનું નક્કી છે. એવામાં ICICI AMC ના ફંડ રોકાણકારોને માલામાલ કર્યા છે. આ ફંડનું નામ 'ICICI Prudential Value Fund' છે. આ ફંડે માત્ર ₹1 લાખના રોકાણને 22 વર્ષમાં ₹46.6 લાખ બનાવી દીધું છે.
ICICI પ્રૂડેન્શિયલ અસેટ મેનેજમેન્ટ કંપનીએ પોતાના આ ફંડ વિશે માહિતી આપી છે. ICICI પ્રૂડેન્શિયલ વેલ્યુ ફંડની શરૂઆત 22 વર્ષ પહેલાં થઈ હતી. આ ફંડે શરૂઆતમાં પૈસા રોકનારા લંપસમ (Lumpsum) અને એસઆઈપી (SIP) બંને રોકાણકારોને માલામાલ કર્યા છે. તેનો કમ્પાઉન્ડેડ એન્યુઅલ ગ્રોથ રેટ (CAGR) 19.11 ટકા છે. તેણે Nifty Total Return Index (TRI) ની સરખામણીમાં ઘણું વધારે રિટર્ન આપ્યું છે. આ સમયગાળા દરમિયાન નિફ્ટી 50 TRI નો સીએજીઆર 14.63 ટકા રહ્યો છે.
ICICI પ્રૂડેન્શિયલ વેલ્યુ ફંડની શરૂઆત 16 ઓગસ્ટ, 2004 ના રોજ થઈ હતી. આ ફંડે હાલમાં જ 22 વર્ષ પૂરા કર્યા છે. આ ફંડ વેલ્યુ ઓરિએન્ટેડ ઇક્વિટી ઇન્વેસ્ટમેન્ટ સ્ટ્રેટેજીનો ઉપયોગ કરે છે. આ ફંડનું ફોકસ એવી કંપનીઓના શેર્સમાં રોકાણ કરવા પર હોય છે કે, જેમાં તેમના ઇન્ટ્રિનસિક વેલ્યુ કરતાં ઓછા ભાવે ટ્રેડિંગ થઈ રહ્યું હોય. જણાવી દઈએ કે, આવી કંપની નાની કે મોટી હોઈ શકે છે.
આ ફંડનું રિટર્ન ત્રણ વર્ષ અને પાંચ વર્ષના ટાઈમ ફ્રેમમાં પણ ખૂબ સારું છે. તે ક્રમશઃ 13.44 ટકા અને 16.05 ટકા છે. જો કોઈ રોકાણકારે આ ફંડની શરૂઆતના સમયે તેમાં દર મહિને ₹10,000 ની SIP શરૂ કરી હોત તો તેના પૈસા વધીને ₹2.37 કરોડ થઈ ગયા હોત. આ 17.04 ટકાનો સીએજીઆર રિટર્ન છે. 31 જુલાઈના રોજ આ ફંડનું અસેટ અંડર મેનેજમેન્ટ (AUM) ₹61,102.29 કરોડ હતું.
આ ફંડે પોતાના 93.31 પૈસા શેર્સમાં રોક્યા છે. સૌથી વધુ 38.10 ટકા રોકાણ ફાઇનાન્શિયલ સર્વિસિસ કંપનીઓના શેર્સમાં છે. ત્યારબાદ 9.08 ટકા રોકાણ હેલ્થકેર સર્વિસિસ કંપનીઓના શેર્સમાં છે. તેના પછી 9 ટકા રોકાણ FMCG કંપનીઓના શેર્સમાં છે. આ ફંડે વર્ષ 2022 માં પોતાનો બેન્ચમાર્ક નિફ્ટી 500 વેલ્યુ 50 TRI થી બદલીને નિફ્ટી 500 TRI કરી દીધો હતો.
જો તમે આ ફંડમાં રોકાણ કરવા માંગો છો, તો તમારે પહેલાં તમારા ફાઇનાન્શિયલ એડવાઇઝરની સલાહ લેવી જોઈએ. નિષ્ણાતોનું કહેવું છે કે, કોઈ ફંડના ભૂતકાળના રિટર્નને જોઈને ભવિષ્યમાં તેના રિટર્નનો અંદાજ લગાવી શકાય નહીં. રોકાણકારે જોખમ લેવાની પોતાની ક્ષમતા, રોકાણનો સમયગાળો અને રોકાણના લક્ષ્યને ધ્યાનમાં રાખીને રોકાણનો નિર્ણય લેવો જોઈએ.
