15 વર્ષમાં રોકાણકારોને બનાવ્યા ‘માલામાલ’, આ સ્મોલ કેપ ફંડે આપ્યું ‘શાનદાર રિટર્ન’

મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં લાંબા સમય સુધી રોકાણ કરીને મોટું ફંડ બનાવી શકાય છે. આ જ કારણે ઘણા રોકાણકારો સ્મોલ કેપ ફંડમાં પણ પૈસા રોકે છે. જો કે, આમાં રિટર્નની શક્યતા વધુ હોવાની સાથે જોખમ (રિસ્ક) પણ વધારે હોય છે.

આવો જ એક ફંડ Franklin India Small Cap Fund છે. આ ફંડે છેલ્લા 15 વર્ષમાં રોકાણકારોને મોટું રિટર્ન આપ્યું છે અને આ સમયગાળા દરમિયાન પોતાના બેંચમાર્કને પણ બીટ (પાછળ છોડી) કર્યો છે.

₹10,000 ની SIP થી બન્યું ₹76 લાખનું ફંડ

વેલ્યુ રિસર્ચ અનુસાર, જો તમે આજથી 15 વર્ષ પહેલા આ ફંડમાં દર મહિને માત્ર ₹10 હજારની SIP શરૂ કરી હોત, તો આજે તેની વેલ્યુ ₹76 લાખથી પણ વધુ થઈ ગઈ હોત. આ સમયગાળા દરમિયાન રોકાણની કુલ રકમ ₹18 લાખની આસપાસ હોત.

દર મહિનાની SIP: ₹10 હજાર

• વાર્ષિક રિટર્ન: 17.43%
• સમયગાળો: 15 વર્ષ
• 15 વર્ષમાં થયેલું કુલ રોકાણ: આશરે ₹18 લાખ
• આજે તેની વેલ્યુ: ₹76 લાખ 14 હજાર

15 વર્ષમાં ₹1 લાખ બન્યા ₹12 લાખ

જો કોઈ રોકાણકાર Franklin India Small Cap Fund માં ₹1 લાખ એકસાથે (Lumpsum) રોકાણ કરે છે અને 15 વર્ષ સુધી 18.77% વાર્ષિક રિટર્નની અપેક્ષા રાખે છે, તો કેલ્ક્યુલેટર મુજબ તેના પૈસા વધીને આશરે ₹13.20 લાખ થઈ શકે છે.

આમાં ₹1 લાખ રોકાણની મૂળ રકમ હશે, જ્યારે આશરે ₹12.20 લાખ અંદાજિત નફો હશે. જો કે, મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રિટર્ન બજારના પરફોર્મન્સ પર આધાર રાખે છે. એવામાં ભવિષ્યમાં પણ આટલી કમાણી થશે, તેની કોઈ ગેરંટી નથી.

Franklin India Small Cap Fund ની મહત્વની માહિતી

• ઓછામાં ઓછું રોકાણ: ₹5,000
• ઓછામાં ઓછી SIP: ₹500 પ્રતિ માસ
• ફંડ હાઉસ: Franklin Templeton Mutual Fund
• લોન્ચ તારીખ: 13 જાન્યુઆરી 2006
• શરૂઆતથી વાર્ષિક રિટર્ન: 14.68%
• કુલ એસેટ્સ (AUM): ₹14,257 કરોડ (30 સપ્ટેમ્બર 2026 સુધી)
• એક્સપેન્સ રેશિયો: 1.46% (30 સપ્ટેમ્બર 2026 સુધી)

Franklin India Small Cap Fund નું સેક્ટર વાઈઝ હોલ્ડિંગ

• ઈન્ડસ્ટ્રિયલ્સ: 23.13%
• કન્ઝ્યુમર ડિસ્ક્રિશ્નરી: 20.51%
• ફાઈનાન્શિયલ: 17.68%
• હેલ્થકેર: 10.03%
• મટેરિયલ્સ: 9.23%
• ટેકનોલોજી: 8.03%
• રિયલ એસ્ટેટ: 3.30%
• એનર્જી અને યુટિલિટીઝ: 2.70%
• કન્ઝ્યુમર સ્ટેપલ્સ: 2.08%

Franklin India Small Cap Fund ની ટોપ હોલ્ડિંગ્સ

• Pine Labs: 2.82%
• Syrma SGS Technology: 1.57%
• Zensar Technologies: 1.43%
• Brigade Enterprises: 2.00%
• Deepak Nitrite: 1.76%
• Jubilant Ingrevia: 1.51%
• Tata Steel: 1.62%
• Delhivery: 1.40%
• Hindustan Aeronautics (HAL): 1.85%
• Kajaria Ceramics: 2.43%

નોંધ: અહીં આપવામાં આવેલી માહિતી ફક્ત જાણકારી માટે છે. TV9 Gujarati કોઈપણ રીતે શેરમાં, સોના-ચાંદીમાં, મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં અને IPO માં પૈસા લગાવવાની કે વેચવાની સલાહ આપતું નથી. બજારમાં રોકાણ સંભવિત જોખમ સાથે સંકળાયેલું છે. રોકાણ કરતા પહેલા તમારા નાણાંકીય સલાહકાર અથવા માર્કેટ એક્સપર્ટની સલાહ જરૂરથી લો.

Jio IPOથી Relianceના શેરધારકોને શું ફાયદો ? ખાસ કોટાથી લઈને રોકાણની વેલ્યૂ સુધી, જાણો સંપૂર્ણ ગણિત