SBIની આ સ્કીમે લોન્ચિંગથી અત્યાર સુધી આપ્યું જોરદાર રિટર્ન, રોકાણકારોના પૈસા 93 ગણા વધ્યા

SBI મ્યુચ્યુઅલ ફંડની સ્કીમ ‘SBI કોન્ટ્રા ફંડ’ના શરૂ થવા પર જેણે વન ટાઈમ ડિપોઝિટ (લમ્પ સમ) કરી હતી, તેના પૈસા હવે 93 ગણા થઈ ગયા છે. એવામાં જ્યારે જેણે માત્ર 1,500 રૂપિયાની એસઆઈપી (SIP) ચાલુ રાખી હશે, તેને હવે 20 લાખ રૂપિયા મળી ગયા હશે. એસબીઆઈ કોન્ટ્રા ફંડે લોન્ચ થયા પછીથી SIP કરનારાઓને 14 ટકા વાર્ષિક અને લમ્પ સમ પર 18.38% વાર્ષિકના દરે રિટર્ન આપ્યું છે.

SBI Contra Fund કોન્ટ્રેરિયન ઇન્વેસ્ટમેન્ટ સ્ટ્રેટેજી (Contrarian Investment Strategy) અપનાવે છે. આનો અર્થ એ થયો કે, આ ફંડ એવી કંપનીઓમાં રોકાણ કરે છે, જેને બજાર હાલમાં નજરઅંદાજ કરી રહ્યું હોય પરંતુ જેમાં ભવિષ્યમાં સારું પ્રદર્શન કરવાની ક્ષમતા હોય.

• લોન્ચ ડેટ : 5 જુલાઈ, 1999
• કુલ AUM : 47,263 કરોડ રૂપિયા (31 મે, 2026)
• એક્સપેન્સ રેશિયો રેગ્યુલર પ્લાન : 1.46% (31 મે, 2026)
• એક્સપેન્સ રેશિયો ડાયરેક્ટ પ્લાન : 0.72% (31 મે, 2026)
• લેટેસ્ટ NAV : 372.0468 રૂપિયા (15 જૂન, 2026)
• શાર્પ રેશિયો : 0.67
• સ્ટાન્ડર્ડ ડેવિએશન : 14.48%
• બીટા : 0.91

એક્ઝિટ લોડ

30 દિવસ પહેલાં પૈસા ઉપાડવા પર : 0.25%
30 દિવસ પછી અને 90 દિવસ પહેલાં પૈસા ઉપાડવા પર : 0.10%
90 દિવસ પછી પૈસા ઉપાડવા પર : Nil

ફંડનું લમ્પ સમ પ્રદર્શન

1. લોન્ચ ડેટ : 5 જુલાઈ, 1999
2. લોન્ચ થયા પછીથી રિટર્ન : 18.38% વાર્ષિક
3. લોન્ચ વખતે વન ટાઈમ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ : 1,00,000 રૂપિયા
4. હવે રોકાણની વેલ્યુ : 93,87,080 રૂપિયા

બેન્ચમાર્કનું પ્રદર્શન : બેન્ચમાર્ક BSE 500 TRI એ આ સમયગાળા દરમિયાન 14.95% વાર્ષિકના દરે રિટર્ન આપ્યું છે અને તેમાં 5 જુલાઈ 1999 ના રોજ 1 લાખ રૂપિયાના રોકાણની વેલ્યુ હવે 42,51,940 રૂપિયા થઈ છે.

ફંડનું SIP પ્રદર્શન

• 21 વર્ષમાં SIPનું વાર્ષિક રિટર્ન : 14%
• મંથલી એસઆઈપી અમાઉન્ટ : 1,500 રૂપિયા
• 21 વર્ષમાં કુલ રોકાણ : 3,78,000 રૂપિયા
• હવે એસઆઈપીની માર્કેટ વેલ્યુ : 20,33,729 રૂપિયા

ફંડની રોકાણ વ્યૂહરચના

1. આ ફંડ ઓછામાં ઓછું 65% રોકાણ એવી કંપનીઓના શેરોમાં કરે છે, જે કોન્ટ્રેરિયન થીમ પર આધારિત હોય. આ સિવાય, ફંડ પાસે 35% સુધીનું રોકાણ અન્ય શેર, ડેટ વિકલ્પો અથવા મની માર્કેટ ઇન્સ્ટ્રુમેન્ટ્સમાં કરવાની પણ સુવિધા છે.
2. શેર પસંદ કરવા માટે ફંડ ટોપ-ડાઉન અને બોટમ-અપ બંને પદ્ધતિઓનો ઉપયોગ કરે છે. પહેલા અર્થતંત્ર અને સેક્ટરનું એનાલિસિસ કરવામાં આવે છે, પછી મજબૂત કંપનીઓની પસંદગી કરવામાં આવે છે.
3. આ ફંડ એવા રોકાણકારો માટે ઉત્તમ વિકલ્પ છે, જેઓ લાંબાગાળે પોતાની સંપત્તિમાં વધારો કરવા માંગે છે. આ સિવાય કોન્ટ્રેરિયન ઇન્વેસ્ટમેન્ટ સ્ટ્રેટેજી પર આધારિત, ડાઇવર્સિફાઇડ ઇક્વિટી અને ઇક્વિટી સાથે જોડાયેલા રોકાણોમાં પૈસા લગાવવા માંગે છે.
4. ધ્યાન રહે કે, કોન્ટ્રેરિયન સ્ટ્રેટેજીમાં એવા શેરમાં રોકાણ કરવામાં આવે છે, જે હાલમાં બજારમાં ઓછા પસંદ કરવામાં આવી રહ્યા હોય પરંતુ ભવિષ્યમાં સારું પ્રદર્શન કરી શકે.

નોંધ: અહીં આપવામાં આવેલી માહિતી ફક્ત જાણકારી માટે છે. TV9 Gujarati કોઈપણ રીતે શેરમાં, સોનામાં, મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં અને IPO માં પૈસા લગાવવાની કે વેચવાની સલાહ આપતું નથી. બજારમાં રોકાણ સંભવિત જોખમ સાથે સંકળાયેલું છે. રોકાણ કરતા પહેલા તમારા નાણાંકીય સલાહકાર અથવા માર્કેટ એક્સપર્ટની સલાહ જરૂરથી લો.

સોનું, શેરબજાર, રિયલ એસ્ટેટ… બધું જ ફેઈલ! છેલ્લા 10 વર્ષમાં આ એક જ ધાતુએ આપ્યું ‘રેકોર્ડતોડ રિટર્ન’, આંકડા જોઈને ચોંકી જશો