Investment Benefits : આ ત્રણ રીતે કરો રોકાણ, મંદીના સમયમાં પણ નહીં થાય નુકસાન

ઇન્વેસ્ટમેન્ટ ટિપ્સ છેલ્લા એક વર્ષથી ભારત સહિત વિશ્વભરના શેરબજારોમાં અસ્થિરતા જોવા મળી રહી છે. સતત વધતી જતી મોંઘવારી પર અંકુશ મેળવવા માટે વિશ્વના દેશોની સેન્ટ્રલ બેંકો વ્યાજદરમાં વધારો કરી રહી છે. જો કે, આ પડકારો અને અસ્થિર વાતાવરણ વચ્ચે, એક સકારાત્મક બાબત એ છે કે ભારત એક સ્થિર અર્થતંત્ર છે. આરબીઆઈ, સરકાર અને કોર્પોરેટ કંપનીઓએ મળીને અત્યાર સુધી પરિસ્થિતિને સારી રીતે સંભાળી છે. તેમ છતાં, જોખમ અંગે સભાન રહેવું શાણપણની વાત છે, કારણ કે બજાર અસ્થિરતા પર આધારીત છે.

ICICI પ્રુડેન્શિયલ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ ના MD અને CEO નિમેશ શાહ કહે છે કે આજે વિશ્વ પહેલા કરતાં વધુ એકબીજા સાથે જોડાયેલું છે. આવી સ્થિતિમાં જો વિશ્વમાં કોઈ સમસ્યા હોય તો ભારતનું ઈક્વિટી માર્કેટ પણ તેનાથી અછૂત રહી શકે નહીં. અમે માનીએ છીએ કે જ્યારે યુએસ સેન્ટ્રલ બેંક, ફેડરલ રિઝર્વ, ફુગાવાને નિશ્ચિતપણે સંબોધવામાં આવી હોવાની જાહેરાત કરે છે, ત્યારે ઇક્વિટી માટે મુખ્ય એસેટ ક્લાસ તરીકે ઉભરી આવવાની તે એક મોટી તક હશે. જો કે આવું ક્યાં સુધી ચાલશે તે અંગે કંઈ કહી શકાય નહીં. ત્યાં સુધી અમે બજાર અસ્થિર રહેવાની અપેક્ષા રાખીએ છીએ.

વૈશ્વિક મંદીની ભારત પર ખાસ અસર નહીં થાય

નિમેશ શાહનું કહેવું છે કે વિકસિત દેશોમાં મંદીની શક્યતાની ભારત પર ખાસ અસર નહીં થાય. તેના બદલે, વૈશ્વિક મંદી ભારતને તેલના ઊંચા ભાવ, ચાલુ ખાતાની ખાધ અને ફુગાવા જેવી ચિંતાઓનો સામનો કરવામાં મદદ કરશે. શેરબજારોમાં ઘટાડા અંગે બહુ ચિંતા કરવાની જરૂર નથી કારણ કે ભારત વિશ્વના સૌથી માળખાકીય બજારોમાંનું એક છે. રશિયા-યુક્રેન સંઘર્ષ બાદ યુરોપ અને એશિયામાં પણ ભૌગોલિક રાજકીય પડકારો ઉભા થયા છે, પરંતુ ભારતીય બજારોએ તેમની અવગણના કરી છે. આવી સ્થિતિમાં વૈશ્વિક સ્તરે ભૌગોલિક રાજકીય વિકાસ કેવી રીતે આગળ વધે છે તે પણ જોવાનું રહેશે. આ અસ્થિર અને સંભવિત મંદીના વાતાવરણમાં, રોકાણમાં વૈવિધ્યીકરણ કરવું જરૂરી છે જેથી કરીને કોઈપણ નુકસાનને ઘટાડી શકાય અથવા ટાળી શકાય.

આ રીતે રોકાણ કરો

ડેટ મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ

શાહ મુજબ એક એસેટ ક્લાસ ડેટ મ્યુચ્યુઅલ ફંડને અત્યાર સુધી વધુ લોકપ્રિયતા નથી મળી, જ્યારે 18-20 મહીનામાં સારૂ રિટર્નએ આને ઘણુ લાભદાયી બનાવ્યુ છે. કન્ઝ્યુમર ગુડ્સના ઊંચા ભાવને કારણે આરબીઆઈ આગામી સમયમાં રેપો રેટમાં વધુ વધારો કરી શકે છે. રોકાણ દરમિયાન ઉચ્ચ ઉપજને જોતા, એક એસેટ ક્લાસ – ડેટ – જે અત્યાર સુધી (છેલ્લા 18-20 મહિનાથી) લોકપ્રિયતા પ્રાપ્ત કરી શક્યું નથી તે હવે આકર્ષક લાગશે. અમે અપેક્ષા રાખીએ છીએ કે આગામી મીટિંગોમાં રેપો રેટમાં વધારો કરવામાં આવશે કારણ કે ઉપભોક્તા ચીજવસ્તુઓના ભાવ ઊંચા છે અને આ લગભગ તમામ વૈશ્વિક અર્થતંત્રો તેમજ ભારત અને આરબીઆઈમાં ફુગાવા સામે પડકાર ઊભો કરે છે.

આવી સ્થિતિમાં, વ્યક્તિ ઉચ્ચ વ્યાજ સાથે ઉપાર્જિત યોજનાઓમાં અને સતત વધતી મુદતવાળી યોજનાઓમાં રોકાણ કરી શકે છે. બોન્ડ્સ તમારા ઉપાર્જિત યોજનાઓમાં રોકાણ પર જારી કરવામાં આવે છે જેના પર કંપનીઓ વ્યાજ ચૂકવે છે. આ ઉપરાંત, ફ્લોટિંગ રેટ બોન્ડ્સ એટલે કે વ્યાજમાં રૂપાંતરિત બોન્ડ્સ પણ રોકાણ માટે પસંદ કરી શકાય છે. આવનારા સમયમાં તે વધુ સારું પ્રદર્શન કરે તેવી અપેક્ષા છે. રોકાણકારોએ ધ્યાનમાં રાખવું જોઈએ કે ડેટ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ પોર્ટફોલિયોમાં ખૂબ જ મહત્વપૂર્ણ ભૂમિકા ભજવે છે અને તેની અવગણના ન કરવી જોઈએ.

મ્યુચ્યુઅલ ફંડ ઓફરિંગ સોલ્યુશન્સ

જ્યાં સુધી ફેડરલ રિઝર્વ ફુગાવાને નાથવા તમામ પગલાં અપનાવવા માટે પ્રતિબદ્ધ છે ત્યાં સુધી બજાર અસ્થિર રહેશે. આવી સ્થિતિમાં, રોકાણકારો, ખાસ કરીને ભારતીય રોકાણકારોએ આદર્શ રીતે ત્રણથી પાંચ વર્ષના સમયની SIP દ્વારા રોકાણ કરવું જોઈએ. ઇક્વિટી રોકાણના પરિપ્રેક્ષ્યમાં, રોકાણકારોએ સંતુલિત લીવરેજ અથવા મલ્ટી-એસેટ કેટેગરી જેવી સંપત્તિ ફાળવણીને ધ્યાનમાં લેવી જોઈએ. બૂસ્ટર એસઆઈપી, બૂસ્ટર એસટીપી, ફ્રીડમ એસઆઈપી અથવા ફ્રીડમ એસડબલ્યુપી જેવા રોકાણો નાણાકીય લક્ષ્યોને પ્રાપ્ત કરવા માટે ધ્યાનમાં લઈ શકાય છે.

ગોલ્ડ-સિલ્વર ઇટીએફ અને ફંડ ઓફ ફંડમાં રોકાણ કરવું

એસેટ ક્લાસમાં વૈવિધ્યસભર પોર્ટફોલિયો એ સુનિશ્ચિત કરશે કે એકાગ્રતાનું જોખમ કોઈપણ એક બિંદુએ ઓછું કરવામાં આવે છે. અનિશ્ચિતતાને જોતાં સોના-ચાંદીમાં રોકાણ કરવાની વધુ સારી તક છે. તેઓ માત્ર ફુગાવા સામે બચાવ તરીકે જ નહીં, પણ ચલણના અવમૂલ્યન સામે પણ કામ કરે છે. રોકાણકારો ETF દ્વારા તેમાં રોકાણ કરવાનું વિચારી શકે છે. જેમની પાસે ડીમેટ ખાતું નથી તેમના માટે ગોલ્ડ કે સિલ્વર અને ફંડ ઓફ ફંડ એ રોકાણનો સારો વિકલ્પ છે.