માત્ર ₹2,500 ના રોકાણથી ઊભું થયું ₹63 લાખનું ફંડ, ટેક્સ પણ બચ્યો અને કમાણી પણ થઈ

જો તમે ટેક્સ બચાવવાની સાથે-સાથે લાંબાગાળામાં સારું ફંડ બનાવવા માંગો છો, તો ‘LIC MF ELSS Tax Saver’ તમારા માટે એક સારો વિકલ્પ બની શકે છે. આ એક Equity Linked Savings Scheme (ELSS) છે, જેમાં રોકાણ કરવા પર આવકવેરા અધિનિયમની કલમ 80C હેઠળ ટેક્સ છૂટ (ઓલ્ડ ટેક્સ રિજીમ) નો લાભ મળી શકે છે.

આ સ્કીમનો 3 વર્ષનો લોક-ઇન પીરિયડ છે, જે ELSS ફંડ્સમાં સૌથી ઓછો માનવામાં આવે છે. આ ફંડે ઇન્સેપ્શન (શરૂઆત) પછીથી રોકાણકારોને લગભગ 11.55% નું એન્યુઅલાઇઝ્ડ રિટર્ન આપ્યું છે. માત્ર 2,500 રૂપિયા મંથલી જમા કરાવનારાઓને હવે 63 લાખ રૂપિયા મળ્યા છે.

LIC MF ELSS Tax Saver ની શું છે ‘ખાસિયત’?

આ સ્કીમ 31 માર્ચ 1997 માં શરૂ થઈ હતી અને ભારતના જૂના ELSS ફંડ્સમાંની એક છે. આ સ્કીમ ઇક્વિટી અને ઇક્વિટી સાથે સંકળાયેલા રોકાણમાં પૈસા રોકે છે, તેથી તેમાં લોંગ ટર્મમાં સારા રિટર્નની સંભાવના રહે છે.

સાથે જ, ELSS હોવાને કારણે તેમાં માત્ર 3 વર્ષનો લોક-ઇન હોય છે. આવી યોજનાઓ માટે ઓછામાં ઓછા 5 થી 7 વર્ષનો રોકાણ સમયગાળો શ્રેષ્ઠ માનવામાં આવે છે.

LIC MF ELSS Tax Saver ફંડની મુખ્ય માહિતી

1. કેટેગરી: ELSS (Tax Saver Equity Fund)
2. શરૂઆત: 31 માર્ચ 1997
3. લોક-ઇન પીરિયડ: 3 વર્ષ
4. AUM: લગભગ ₹1,013 કરોડ
5. એન્યુઅલાઇઝ્ડ રિટર્ન: 11.55%
6. ડાયરેક્ટ પ્લાન એક્સપેન્સ રેશિયો: 1.18%
7. રેગ્યુલર પ્લાન એક્સપેન્સ રેશિયો: 2.35%
8. બેન્ચમાર્ક: Nifty 500 TRI / Nifty 50 TRI
9. સ્ટેન્ડર્ડ ડેવિએશન: 14.94%
10. શાર્પ રેશિયો: 0.33%
11. બીટા: 0.93%
12. મિનિમમ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ: ₹500
13. મિનિમમ SIP અમાઉન્ટ: ₹500

2,500 રૂપિયા મંથલી SIP થી બન્યું 63 લાખનું ફંડ

ફંડના SIP રિટર્ન અનુસાર, જો કોઈ રોકાણકારે લગભગ 29 વર્ષ સુધી દર મહિને ₹2,500 ની SIP કરી હોત, તો તેનું કુલ રોકાણ લગભગ ₹8.7 લાખ હોત. કમ્પાઉન્ડિંગની તાકાતથી આ રકમ વધીને લગભગ ₹63 લાખ થઈ ગઈ.

ટૂંકમાં, રોકાણ પર લગભગ 7 ગણા સુધીનું ગ્રોથ જોવા મળ્યું. LIC ની ટેક્સ સેવિંગ સ્કીમે છેલ્લા 29 વર્ષથી દર વર્ષે રોકાણકારોને 11.55% એન્યુઅલાઇઝ્ડ રિટર્ન આપ્યું છે.

કેલ્ક્યુલેશનથી સમજો

• મંથલી SIP: ₹2,500
• ઇન્વેસ્ટમેન્ટ ટેન્યુઅર: 29 વર્ષ
• કુલ મહિના: 348
• તમારું કરેલું કુલ રોકાણ: ₹8,70,000 (₹2,500 × 348 મહિના)
• સરેરાશ વાર્ષિક રિટર્ન (CAGR): 11.55%
• પ્રોફિટ: લગભગ ₹54,30,000
• ફંડ વેલ્યુ: લગભગ ₹63,00,000

LIC MF ELSS Tax Saver: સેક્ટર વાઇઝ રોકાણ

1. ફાઇનાન્શિયલ (Financial): 30.31%
2. કન્ઝ્યુમર ડિસ્ક્રિશ્નરી (Consumer Discretionary): 21.11%
3. ઇન્ડસ્ટ્રિયલ્સ (Industrials): 11.88%
4. હેલ્થકેર (Healthcare): 8.92%
5. મટિરિયલ્સ (Materials): 6.67%
6. ટેકનોલોજી (Technology): 6.48%
7. કન્ઝ્યુમર સ્ટેપલ્સ (Consumer Staples): 6.04%
8. એનર્જી અને યુટિલિટીઝ (Energy & Utilities): 1.97%

LIC MF ELSS Tax Saver: ટોપ હોલ્ડિંગ્સ

• ICICI Bank: 8.21%
• HDFC Bank: 7.22%
• Axis Bank: 4.55%
• Cholamandalam Investment & Finance: 3.73%
• State Bank of India (SBI): 3.25%
• Larsen & Toubro (L&T): 2.82%
• Eicher Motors: 2.36%
• Kirloskar Oil Engines: 2.14%
• Trent: 2.12%
• Blue Star: 2.11%
• Mahindra & Mahindra: 1.97%
• Reliance Industries: 1.95% (લગભગ)

કેવા લોકો માટે છે આ Scheme?

આ ફંડ તે લોકો માટે સારો ઓપ્શન બની શકે છે, જેઓ ટેક્સ બચાવવાની સાથે-સાથે શેરબજારમાં રોકાણ કરીને લાંબા સમયમાં સારું રિટર્ન કમાવવા માંગે છે. જો તમે ઓછામાં ઓછું 3 વર્ષ કે તેથી વધુ સમય સુધી રોકાણ જાળવી રાખી શકો છો અને બજારના ઉતાર-ચઢાવનું થોડું જોખમ લેવા તૈયાર છો, તો આ સ્કીમ તમારા માટે યોગ્ય હોઈ શકે છે.

નોંધ: અહીં આપવામાં આવેલી માહિતી ફક્ત જાણકારી માટે છે. TV9 Gujarati કોઈપણ રીતે શેરમાં, સોના-ચાંદીમાં, મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં અને IPO માં પૈસા લગાવવાની કે વેચવાની સલાહ આપતું નથી. બજારમાં રોકાણ સંભવિત જોખમ સાથે સંકળાયેલું છે. રોકાણ કરતા પહેલા તમારા નાણાંકીય સલાહકાર અથવા માર્કેટ એક્સપર્ટની સલાહ જરૂરથી લો.

‘FD’ કે ‘મ્યુચ્યુઅલ ફંડ’ ? તમારા પૈસા ક્યાં રહેશે ‘સૌથી સુરક્ષિત’ અને ક્યાં મળશે ‘બમ્પર રિટર્ન’?