Sabka Sapna Money Money : મ્યુચ્યુઅલ ફંડ રોકાણમાં શું છે 8:4:3નો નિયમ ? તે રોકાણકારોને આ માહિતી આપે છે

Mutual Fund : પોતાના નાણાંનું યોગ્ય જગ્યા પર રોકાણ (Investment) કરવા ઇચ્છતા લોકો માટે મ્યુચ્યુઅલ ફંડ ખૂબ જ લોકપ્રિય વિકલ્પ છે. રોકાણના આ ક્ષેત્રમાં 8:4:3 નિયમ મ્યુચ્યુઅલ ફંડની સંભવિત વૃદ્ધિ અને સ્થિરતાનું મૂલ્યાંકન કરવા માટે એક સરળ માર્ગદર્શિકા તરીકે મહત્વ ધરાવે છે. આ માર્ગદર્શિકા ફંડ મૂલ્યાંકનના આવશ્યક પાસાઓને આવરી લે છે અને રોકાણકારો માટે મૂલ્યવાન સાધન તરીકે સેવા આપી શકે છે. 8:4:3 નિયમ આવશ્યકપણે મૂલ્યાંકન પ્રક્રિયાને ત્રણ મુખ્ય ભાગોમાં વિભાજિત કરે છે: 8% નિયમ, 4% નિયમ અને 3-વર્ષનો નિયમ.

આ પણ વાંચો- Sabka Sapna Money Money : તમે પહેલી વાર SIPમાં રોકાણ કરવા જઈ રહ્યાં છો, ધ્યાન રાખો આ મહત્વની બાબતો

8%નો નિયમ શું છે?

આ પ્રથમ સ્ટેપમાં ફંડના એક્સપેન્સ રેશિયોને તપાસવાનો સમાવેશ થાય છે.એક્સપેન્સ રેશિયોએ મ્યુચ્યુઅલ ફંડની સંપત્તિની ટકાવારી છે જેનો ઉપયોગ વિવિધ ઓપરેશનલખર્ચને આવરી લેવા માટે થાય છે. 8% ના નિયમ મુજબ જો મ્યુચ્યુઅલ ફંડનો ખર્ચ ગુણોત્તર એટલે કે એક્સપેન્સ રેશિયો 8% થી વધુ હોય તો રોકાણકારોએ સાવચેત રહેવું જોઈએ. ઉચ્ચ ખર્ચ ગુણોત્તર સમય જતાં કુલ વળતરમાં ઘટાડો કરી શકે છે, સંભવિતપણે રોકાણકારો માટે વળતર ઘટાડે છે.

4% નિયમ શું છે?

એકવાર એક્સપેન્સ રેશિયોની ગણતરી થઈ જાય પછી ધ્યાન ફંડના ફ્રન્ટ-એન્ડ લોડ અથવા સેલ્સ ચાર્જ પર જાય છે. 4%નો નિયમ સલાહ આપે છે કે જો ફ્રન્ટ-એન્ડ લોડ રોકાણની રકમના 4% કરતા વધુ હોય તો રોકાણકારોએ સાવચેત રહેવું જોઈએ. જ્યારે રોકાણકારો મ્યુચ્યુઅલ ફંડના શેર ખરીદે છે ત્યારે ફ્રન્ટ-એન્ડ લોડ ફી વસૂલવામાં આવે છે અને તે સંભવિત વળતરને અસર કરતા પ્રારંભિક રોકાણને નોંધપાત્ર રીતે ઘટાડી શકે છે.

3% વર્ષનો નિયમ શું છે?

આ છેલ્લું પગલું ત્રણ વર્ષના સમયગાળામાં ફંડની કામગીરીનું મૂલ્યાંકન કરવા પર ધ્યાન કેન્દ્રિત કરે છે. જો કે ભૂતકાળની કામગીરી ભવિષ્યના પરિણામોની બાંહેધરી આપતી નથી.ફંડના ટ્રેક રેકોર્ડની તપાસ કરવાથી તેની સ્થિરતા અને વૃદ્ધિની સંભાવના વિશે સમજ મળી શકે છે. જો કોઈ મ્યુચ્યુઅલ ફંડે તેના બેન્ચ માર્ક અથવા સાથીદારોને ત્રણ વર્ષના સમયગાળામાં સતત ઓછો દેખાવ કર્યો હોય, તો તે તેમાં રોકાણ કરવા પર પુનર્વિચાર કરવાનો સંકેત હોઈ શકે છે.

8:4:3 નિયમ એ એક સીધી માર્ગદર્શિકા છે જે રોકાણકારોને મ્યુચ્યુઅલ ફંડના એકંદર પ્રદર્શનને અસર કરતા મહત્વપૂર્ણ પરિબળો વિશે જાગૃત રહેવા પ્રોત્સાહિત કરે છે. આ નિયમને અનુસરીને રોકાણકારો એવા ભંડોળને ટાળી શકે છે જેમાં વધુ પડતા ખર્ચ અથવા ફ્રન્ટ-એન્ડ લોડ હોઈ શકે છે અને તેઓ ફંડના ઐતિહાસિક પ્રદર્શનની સમજ પણ મેળવી શકે છે. જો કે એ નોંધવું અગત્યનું છે કે 8-4-3 નિયમ મૂલ્યાંકન માટે માત્ર એક પ્રારંભિક બિંદુ છે. રોકાણ કરતા પહેલા તમારો લક્ષ્યાંક, જોખમ અને ફંડની રોકાણની વ્યૂહરચના જેવા અન્ય પરિબળો પણ રોકાણના નિર્ણયો લેતા પહેલા ધ્યાનમાં લેવા જોઈએ.

(નોંધ: મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ બજારના જોખમોને આધીન છે. રોકાણ કરતા પહેલા નિષ્ણાંતની સલાહ લો.)

બિઝનેસ સહિતના સમાચાર વાંચવા અહીં ક્લિક કરો