KYC અપડેટ નહીં કરી મોટા આર્થિક વ્યવહારની માહિતી છુપાવી નહીં શકાય, મોટી રકમ ધરાવતા બેંક ખાતાઓ પર સરકારની નજર
એક બેંક અધિકારીના જણાવ્યા અનુસાર, હજુ એ સ્પષ્ટ નથી કે ધિરાણકર્તાઓ આ ખાતાઓને આંશિક રીતે ફ્રીઝ કરી શકે છે કે નહીં. તેમણે કહ્યું કે હવે અમે આ વિષય પર આરબીઆઈ પાસેથી સ્પષ્ટતા માંગીશું અને કેવાયસી અપડેટ્સ બાકી હોય તેવા ખાતાઓને ફ્રીઝ કરવા માટે બેંકો પાસે બોર્ડ દ્વારા માન્ય નીતિ હોઈ શકે કે કેમ?
કેન્દ્ર સરકાર અને બેંકિંગ રેગ્યુલેટરી બોડી આવા મોટા નાણા ખાતાઓ પર નજીકથી નજર રાખી રહી છે જેમની KYC ડીલ અપડેટ કરવામાં આવી નથી. બેન્કિંગ રેગ્યુલેટરનો હેતુ આવા એકાઉન્ટ્સ સાથે સંકળાયેલ કોઈપણ ટ્રાન્ઝેક્શનના જોખમને ઓળખવાનો છે. આવી સ્થિતિમાં ઉચ્ચ નેટવર્થ ધરાવતી વ્યક્તિઓ, ટ્રસ્ટ, એસોસિએશનો, સોસાયટીઓ અને ક્લબ ઉપરાંત કેટલીક સંસ્થાઓ પર નજર રાખવામાં આવી રહી છે. આ મામલાની જાણકારી ધરાવતા એક અધિકારીએ મીડિયા રિપોર્ટમાં જણાવ્યું હતું કે કેટલાક ખાતાઓમાંથી ટ્રાન્ઝેક્શનની તપાસ કરવામાં આવ્યા બાદ આ મામલો ઉઠાવવામાં આવ્યો હતો અને જાણવા મળ્યું હતું કે તેમના KYC અપડેટ કરવામાં આવ્યા નથી.
KYC જૂન સુધીમાં પૂર્ણ કરવાનું રહેશે
ભારતીય રિઝર્વ બેંકે બેંકોને જૂન 2023 સુધીમાં સક્રિય ખાતા ધરાવતા તમામ ગ્રાહકો માટે રિકરિંગ ધોરણે KYC અપડેટ પૂર્ણ કરવાનો નિર્દેશ આપ્યો છે. એક વરિષ્ઠ બેંક અધિકારીના જણાવ્યા અનુસાર આરબીઆઈએ કોવિડ-19ને કારણે ધિરાણકર્તાઓને માર્ચ 2022 સુધી નોન-કેવાયસી એકાઉન્ટ ફ્રીઝ કરવા પર પ્રતિબંધ મૂક્યો હતો. જો કે, આમાંના કેટલાક એકાઉન્ટ વારંવાર વિનંતી કરવા છતાં પણ તેમના KYC અપડેટ કરી રહ્યાં નથી.
બેંકો RBI પાસે અભિપ્રાય માંગશે
અન્ય એક બેંક અધિકારીના જણાવ્યા અનુસાર, હજુ એ સ્પષ્ટ નથી કે ધિરાણકર્તાઓ આ ખાતાઓને આંશિક રીતે ફ્રીઝ કરી શકે છે કે નહીં. તેમણે કહ્યું કે હવે અમે આ વિષય પર આરબીઆઈ પાસેથી સ્પષ્ટતા માંગીશું અને કેવાયસી અપડેટ્સ બાકી હોય તેવા ખાતાઓને ફ્રીઝ કરવા માટે બેંકો પાસે બોર્ડ દ્વારા માન્ય નીતિ હોઈ શકે કે કેમ?
‘રિસ્ક બેઝ્ડ’ KYC
દેશના નાણાપ્રધાન નિર્મલા સીતારમણે નાણાકીય વર્ષ 2024 ના બજેટ ભાષણમાં સૂચન કર્યું હતું કે વર્તમાન ‘એક કદ બધા માટે ફિટ’ પદ્ધતિમાંથી ‘જોખમ આધારિત’ અભિગમ પર સ્વિચ કરીને KYC પ્રક્રિયાને સરળ બનાવવી જોઈએ. નાણામંત્રીએ કહ્યું હતું કે નાણાકીય ક્ષેત્રના નિયમનકારો ડિજિટલ ઈન્ડિયાની જરૂરિયાતોને પહોંચી વળવા KYC સિસ્ટમને પ્રોત્સાહિત કરવામાં આવશે. બેંકિંગ સિસ્ટમમાં અલગ અલગ ઓળખ ધરાવતા બહુવિધ ખાતાઓને રોકવા માટે બેંકો અને નિયમનકારો દ્વારા કેન્દ્રીય KYC ફોર્મેટને વધુ મજબૂત બનાવવાની ચર્ચા કરવામાં આવી રહી છે. સરકાર બેન્કિંગ રેગ્યુલેશન એક્ટ, બેન્કિંગ કંપની એક્ટ અને રિઝર્વ બેન્ક ઓફ ઈન્ડિયા એક્ટમાં સુધારા પર પણ કામ કરી રહી છે જેથી બેન્ક વહીવટમાં સુધારો થાય અને રોકાણકારોની સલામતી વધે છે.
ગુજરાતના તમામ સમાચાર અને બ્રેકિંગ ન્યૂઝ ગુજરાતીમાં વાંચો tv9gujarati.com પર
બિઝનેસના તમામ સમાચાર વાંચવા માટે જોડાયેલા રહો…