14 APRIL 2025

મ્યુચ્યુઅલ ફંડની આ સ્કીમમાં રોકાણ કર્યું હોત તો તમે આજે કરોડપતિ હોત

મ્યુચ્યુઅલ ફંડની આ સ્કીમ વર્ષ 1993માં લોન્ચ થઈ હતી અને આજે આ સ્કીમને 32 વર્ષ થયા છે. મ્યુચ્યુઅલ ફંડની આ સ્કીમનું નામ 'SBI Long Term Equity Fund' છે.

સ્કીમને 32 વર્ષ થયા

આ ફંડને પહેલા SBI Magnum Tax gain Scheme નામથી ઓળખવામાં આવતી હતી. જો આ સ્કીમમાં દર મહિને ફક્તને ફક્ત 1000 રૂપિયાની SIP કરાવી હોત તો તમારી પાસે આજે અંદાજિત 1.4 કરોડ રૂપિયા હોત.

SBI Magnum Tax gain Scheme

જણાવી દઈએ કે, આ સ્કીમનું NAV ₹437.78 છે અને તેનું AUM ₹27,730 કરોડ છે. જે લોકોએ આ સ્કીમમાં 32 વર્ષ પહેલા રોકાણ કર્યું હશે તેઓ આજે કરોડપતિ બની ગયા હશે. SBI લોન્ગ ટર્મ ઈક્વિટી ફંડે 32 વર્ષમાં વાર્ષિક 16.43%નું રિટર્ન આપ્યું છે.

વાર્ષિક 16.43%નું રિટર્ન 

SBI લોન્ગ ટર્મ ઈક્વિટી ફંડનું NAV (Direct Growth) 437.78 રૂપિયા છે. બીજું કે, આ ફંડનું AUM 27,730 કરોડ રૂપિયાએ પહોંચી ગયું છે.

SBI લોન્ગ ટર્મ ઈક્વિટી ફંડ

આ સ્કીમની દોર દિનેશ બાલાચંદ્રનના હાથમાં છે. SBIનો આ ફંડ ઈક્વિટીમાં રોકાણ કરે છે એટલે કે મોટાભાગનો પોર્ટફોલિયો શેરોમાં જ લાગેલો હોય છે.

પોર્ટફોલિયો

SBIની સ્કીમ ફાઇનાન્શિયલ,હેલ્થકેર, એનર્જિ, ટેક્નોલોજી અને મેટલ્સ સેક્ટરમાં રોકાણ કરે છે. તેના ટોપ હોલ્ડિંગ્સની વાત કરીએ તો,તેમાં Reliance Industries, HDFC Bank, Bharti Airtel, ICICI Bank અને Hexaware Technologiesનો સમાવેશ થાય છે.  

SBIના ટોપ હોલ્ડિંગ્સ

32 વર્ષોમાં આ સ્કીમે 16.43%નું વાર્ષિક રિટર્ન આપ્યું છે. ટૂંકમાં જોઈએ તો, દર વર્ષે રોકાણ ડબલ થયું છે. જો કોઇ રોકાણકારે માત્ર 3 વર્ષ માટે આ સ્કીમમાં 10,000 રૂપિયાની પ્રતિ માસ SIP ચાલુ કરી હોત તો આજે તેની પાસે કુલ 4.6 લાખ રૂપિયા હોત.

વાર્ષિક રિટર્ન

SBI લોન્ગ ટર્મ ઈક્વિટી ફંડ ટેક્સમાં તો રાહત આપે જ છે પણ તેની સાથે-સાથે આપણે એક લોન્ગ ટર્મ વેલ્થ પણ બનાવી શકીએ છીએ. આ ફંડનો ટ્રેક રેકોર્ડ ખુબ જ સારો છે તેમજ તેનું મેનેજમેન્ટ પણ પાક્કાપાયાનું છે.

ટ્રેક રેકોર્ડ